5.1分析客户投资需求.pptxVIP

学习目标;任务１ 分析客户投资需要; 1.1.1什么是证券投资 证券投资是指投资者（法人或自然人）买卖股票、债券、基金等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取差价、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是间接投资的重要形式。证券投资是对预期会带来收益的有价证券的风险投资，收益具有较大的不确定性。 1.1.2．证券投资的主要工具 市场上的证券投资工具主要有股票（包括A股、B股、H股等）、债券（国债、企业债券、金融债券、可转债券等）、证券投资基金（集合资金信托、公募基金、私募基金等）、金融衍生产品（期货、期权、权证等）和其他产品（外汇、黄金等）。 ;1.2.1 收益与风险组合原则 在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或收益一定的前提下，使风险最小化。 1.2.2 分散投资原则 不要把全部财富投资于一只证券，要分散投资在多种证券标的，这样可以有效地分散风险。也就是我们通常说的“不要将所有鸡蛋都放在同一个菜篮子里”。 1.2.3 理智投资原则 树立理性投资理念，根据自身的账务状况、投资经验，选择符合自身承受能力的投资产品 ;1.3 证券投资风险