《招商银行个人理财规划项目设计成果报告书》5300字.docxVIP

招商银行个人理财规划项目设计成果报告书 目录 TOC \o 1-2 \h \u 22199 一、团队实习单位和岗位简介 1 24567 1.单位简介 1 9646 2.岗位简介 1 20177 二、工作项目和毕业设计简介 2 18560 1.工作项目（任务）简介 2 4190 2毕业设计简介 2 7541 三、毕业设计实施过程 2 32203 （一）初期环节 2 25831 （二）中期环节 2 31335 （三）末期环节 4 28638 四、毕业设计成果作品 5 27204 （1）产品名称：“家乐多” 5 13475 （2）产品发行方：招商银行 5 2815 （3）资金币种：人民币 5 243 （4）产品类型：开放式净值型非保本理财产品 5 10156 （5）认购金额：五万元起购 6 32435 （6）风险等级：中等风险 6 10551 （7）参与率：分项设置 6 10067 （8）手续费用：分项设置 6 20153 （9）开放期 7 25413 （10）申购确认日/赎回确认日 7 30103 五、毕业设计收获和体会 7 15923 1.自身心得 7 22364 2.企业建议 7 一、团队实习单位和岗位简介 1.单位简介 此次实习的目的在于通过在西安银行南大街分行的实习，掌握银行业务的基本技能，熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等，为今后的工作奠定基础。 2.岗位简介 实习岗位：理财助理 主要职责包括以下方面：银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务，如受理现金支票，转账支票，签发银行汇票等。银行的信用卡业务，如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等；联行业务；贷款业务等。 二、工作项目和毕业设计简介 1.工作项目（任务）简介 招商银行个人理财规划项目毕业设计成果报告书 2毕业设计简介 本设计以招商银行为研究对象，分析了当前招商银行个人理财业务发展的现状，并且对当前存在的主要问题进行了归纳总结，最后对该行个人理财业务发展中存在的问题提出了应对措施，在此基础上，希望不仅对招商银行本身，而且对地方性银行广泛的个人理财业务发展提供有益的决策参考。 三、毕业设计实施过程 （一）初期环节 首先了解招商银行的基本情况。招商银行创办于上个世纪九十年代的深圳蛇口，是具有鲜明特色的一家中国商业银行，也是银行领域进行改革开放的排头兵。招商银行的经营战场主要在中国大陆，其分销经营主要分布在中国重要的经济中心，例如粤港澳大湾区、长三角地区、环渤海经济区以及其他地区的大中城市。招商银行于2002年4月在上海证券交易所上市，四年后在香港联合交易所上市。 招商银行具有多种多样的产品和服务模式，目前主要经营企业和个人的资金管理，从进入21世纪，招商银行就加快了创新经营的步伐，很多具备创新观点的产品已经被大量的客户所接受，很多个人用户称“一卡通改变了中国银行卡的固有经营模式”，大客户则对招商银行推出的“金葵花财富管理”赞不绝口，招商银行致力于深化客户的生活圈和商业圈，并致力于为客户提供定制、智能、全面的解决方案。招商银行将继续推进“轻型银行”的战略转型，围绕“客户+技术”主线建设生态圈，围绕核心客户群构建商业圈，全面建设金融技术银行，深化组织文化变革，探索银行发展的3.0模式。 （二）中期环节 其次，了解招商银行的个人理财现状。招商银行自2002年上市以来，一直目标成为中国优秀零售银行。招商银行理财公司—招银理财在2019年11月正式开业，并全面贯彻资产管理新规，按照监管要求推动资产管理业务的 发展。招商银行年报显示，2020年，招银理财的实际净利润为24.53亿元，年末招银理财管理的理财产品（不含结构性存款）余额102450亿元。报告期内，境外资产管理产品募集资金余额同比增长11.87%，位居市场第二。当前，招银理财已逐步建立起综合理财业务模式。招银理财秉承着“因您而变”的企业精神，坚持以客户为中心，不断强化提升责任意识、投资能力以及风控能力，提供给投资者最优服务和最佳体验。招银理财充分利用了招商银行的资源优势及战略布局，把固定收益类投资作为重点，辅助以权益类、另类资产投资，建立起全方位把控的资管业务经营模式。无论是本币还是外币、开放式还是封闭式的产品、单一配置亦或是多元化配置，招银理财产品皆能满足，并且投资品种覆盖面广，可以为客户提供多品类的理财产品，实现资产的合理配置，满足客户多样的需求。2019年3月19日，招商银行正式宣布，全球财富管理集团摩根资产管理拟投资约26.67亿元人民币向其进行增资，并将持有10%的招银理财股份。由此可见，招银理财已经正式成为第一家获得境外投资的银行子公司。 近年来，招行不断产品创新，