审计工作中各渠道存在的风险点及化解措施-.pptxVIP

审计工作中各渠道存在的风险点及化解措施 第 * 页目录页会议概述合规的定义各渠道存在的风险点及化解措施会议为什么低效 如何提高会议效能万一保险网中国保险资料下载网万一保险网中国保险资料下载网 第 * 页合规的定义合规的内涵与外延1、合规是什么？合规字面释义“合”的字义为不违背；“规”的字义为法则、章程、标准；合规也就是合乎规范的含义。银行业定义合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。证券业定义合规是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。一、合规基础万一保险网中国保险资料下载网 第 * 页一、合规基础保险业合规定义--保险公司及其员工和营销员的--保险经营管理行为--应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则遵循适用的法律法规符合监管规定、要求遵守行业自律规范执行公司内部管理制度符合诚实守信的道德准则 第 * 页二、审计发现-业务管理（一）营销员入离司管理不规范（二）销售人员双证管理待进一步加强1、个别在职销售人员代理资格证过期2、执业证书发放日早于入司日3、部分销售人员未录入职业资格证（三） 离司服务人员名下保单未及时分单 第 * 页二、审计发现-业务管理（四）培训档案不完整（五）未经总公司批准自行印制行