暗网非法金融活动研究.pdfVIP

研学堂 Academic Research 暗网非法金融活动研究 文 | 陈欢 摘 要： 暗网作为隐藏在 网络深处 的特殊 网络 ，一直不被公众和 网络相关监管部 门所熟知 重视 ，导致 暗网相关研 究较少 ，对 暗网现状 了解不深入 ，尤其缺乏对 暗网金 融领域 的相关 了解 。鉴于此种情况 ，首先对 暗网进行 了简 要介绍 ，之后分析 了暗网在非法金 融领域相关活动现状 ，最后给 出了防范 暗网非法金 融活动对正 常社会经济活 动 隐患的相关对策建议 。 1 背景意义 此类在暗 网不受监管 的 （非法 ）金融活动 ， 当前 ，随着金融监管机构对互联 网 （明网 ） 会 对 正常社 会 生产 生 活和 金 融稳 定 造成 严 重风 金 融 活 动 监管 力度 逐 渐 加 大 ，明 网金 融环 境 逐 险 隐 患 。 因 此 ，对 当 前 暗 网 发 展 进 行 分 析 研 渐 清 明 ，其 的 非 法 金 融 活 动 已得 到 有 效 管 究 ，了解 其 非法 金 融 活 动现 状 ，提 出对 策 监 控 。然 而 ，科 学技 术 的进 步和 互 联 网应 用场 景 管 方 法 。对 之 后 金 融 监管 机 构 进 行 暗 网金 融 监 的不断 发 展 变 化 ，使 得 非法 金 融 活 动 有机 会 将 管 ，维 护 正常社 会 金 融稳 定 具 有 重要 而现 实 的 业务布局到更深层次 网络之 。 意义 。 一方面 ，在 非法支付领域 ，以比特 币及其衍 生 币 为代 表 的加 密货 币正在 快 速 发 展 ，通 过加 2 明 网与 暗网 密数 字 货 币进 行 支付 交 易成 为 非法 金 融 交 易 的 按 照 在 互 联 网 的位 置 深 浅 和 访 问难 易程 重要 渠道 。另 一方 面 ， 日益 完 善 的匿 名 通 信 技 度 ，总体 上可 将 现 今 互 联 网划 分 为三 个层 次 ： 术 使 得 以此 为核 心 支撑 的暗 网更 易搭 建 ，同时 表 网 （Surface W eb ）、深 网 （Deep W eb ）和暗 技 术 的进 步 有效 解 决 了 以往 此 类 网络 因匿 名 性 网 （Dark Web ）。 导致 的高 延迟 问题 。加 之 日益 严 峻 的 网络 监管 表 网 ，亦 称 之 明 网 （Cl ear W eb ），是指 能 和 人 员信 息 泄露 问题 ，使 得 相 关 人 员 、业 务 开 被诸如 百度 、谷歌 、Bing等常规搜索 引擎收录 、 始 找 寻 更 为 隐 匿 的环 境 。暗 网 的特 性 能 够 满 足 作者简介： 索 引和 访 问 的浅层 网络 ，其 内容 能 够 被 绝 大 多 陈欢，甘肃张掖人，硕 前述 需 求 ，这 为 非法 金 融 交 易平 台提 供 了滋 生 士研究生，人民银行张 数 普 通 互 联 网用 户访 问 。这 类 网络 的特 征 是 可 土壤 ，各 类金 融 活 动在 暗 网鱼龙 混 杂 ，肆 意发 掖市中心支行，研究方 见度较 高 、可追溯性较 强 、匿名性较低[ 1] 。在 表 向为匿名通信、网络 展壮大 。 测。 网上 的 内容 大 多经 过 严格 审 查 ，合 法 合 规 ，是 7