金融理财师(CFP)综合案例分析章节练习试卷9(题后含答案及解析).docVIP

金融理财师（CFP）综合案例分析章节练习试卷9(题后含答案及解析)

题型有：1.

假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。二、收支情况王先生每月税前收入为7000元；张女士每月税前收入为5000元，年终平均有20000元的奖金。三、资产情况王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款40万，30年还清，等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元，每月家庭生活开支为4500元。家里有5万元活期存款，王先生有提前归还部分银行房贷的打算。四、保险状况夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也有社会医疗保险，但全家人都没有购买商业保险。五、假设条件假设公积金贷款利率按4.41%计算。

1．根据家庭生命周期理论，关于王先生家庭所处的生命周期，下列表述正确的是()。

A．这个周期从儿子出生开始，儿子完成学业结束

B．这个周期从结婚开始，儿子完成学业结束

C．这个周期从儿子出生开始，王先生夫妻退休结束

D．这个周期从儿子完成学业，王先生夫妻退休结束

正确答案：A

解析：家庭生命周期可以分为四个阶段。①家庭形成期：从结婚到子女出生；②家庭成长期：从子女出生