2022年全省职业院校技能大赛银行业务综合技能赛项试题（高职）理财经理银行核心业务赛题 高职组（C卷）.pdfVIP

银行核心业务题目高职组（C卷）

理财经理岗

1、客户信息——新增客户（共10分）

任务说明：

客户信息：文学恺，男，28岁，湖南商学院会计学毕业，现于

长沙某审计公司担任审计经理。

家庭成员：妻子黎筱绡，28岁，长沙师范学院数学系毕业，现

于某中学担任数学老师；两人有一个3岁的儿子文贤超，1岁的女儿

文铭琪。

家庭地址：湖南省长沙市开福区四方小区3栋108室。

联系方式

要求：

1.录入客户信息；

2.锁定客户；

3.录入其家庭成员基本信息。

(1)、家庭成员

(2)、个人客户

重要提示：

湖南商学院与长沙师范学院都为本科。

1

2、客户信息——财务分析（共60分）

任务说明：

时间：2021.02.01-2021.07.31

文学恺先生当前每月工资为13000元，年终奖为50000元。妻子

黎筱绡每月工资为6200元，年终奖为32000元。两人都有交五险一

金，夫妻双方每月合计缴纳1500元，单位1:1配比缴纳，妻子黎筱

绡除了五险一金外，还拥有企业年金每月500元。

夫妻二人现在居住的房屋是4年前全款购买的新房，为夫妻共同

所有，当时购买价格为72万元，现已涨价87.5%，面积为90平，房

子物业费每平米每月1.2元，水电费平均每月150元。随着女儿的出

生，为了改善居住环境，2020年9月以每平1.2万元的价格购买了

一套140平新房，房子将于2022年10月交房。买房的时候，夫妻采

用了最低首付购房，剩余金额采取了公积金贷款和商业贷款组合的形

式，公积金贷款金额为长沙市公积金贷款的最高额度，剩余部分采取

商业贷款的形式。公积金贷款利率为基准利率，商业贷款利率为基准

利率上浮20%，贷款期限均为30年，采取等额本息的方式还款，在

购房的次月开始还款.

为了方便上班，2017年7月夫妻二人购买了一辆小轿车，价格

为15.58万元，2020年8月购买了第二辆小汽车，价格为32.98万

元。由于汽车是消耗品，每年会贬值5%，购买汽车时均采用首付5

2

成，剩余部分商业贷款，贷款利率为基准利率上浮26%，贷款期限为

3年，购买次月开始采用等额本息方式进行还款。

目前文先生家有现金2万元，活期存款4.7万元，2018年1月

初在银行存入20万元五年定期，2018年8月初存入5万元3年定期。

妻子黎女士2年前购买国债3万元，年收益为4%，2020年3月购买

了权益类基金8.6万元，持仓收益率为15.79%，2021年1月购买了

3.2万元的货币基金，收益为2.78%。同时，文先生2020年3月花

11.2万元购买了股票A，目前上涨了46.8%，2021年4月花5.8万元

购买了股票B，目前下跌了5.6%。

文先生家平均月支出为2000元。每辆车汽车燃油费平均每月300

元，每月医疗费200元，黎女士购买护肤品一年需要3000元，家庭

服装年3000元，每月给双方父母各转账1000元。文先生给自己和妻

子购买了20万元意外险，两人每年保费分别支出400元。

要求：

1.判断文先生家庭所处生命周期；

2.编制2021.02.01-2021.07.31期间文先生家庭现金流量表及

资产负债表；

3.分析文先生家庭财务比率。

注意：所有计算结果保留到小数点后两位，整数取整

(1)、财务比率分析

(2)、资产负债表

3

(3)、收入支出表

(4)、生命周期分析

重要提示：

1.填制收入支出表时不考虑投资收益；填制资产负债表时需要填

投资项目的当前市值。

2.本案例中现金流量表的区间为：2021.02.01-2021.07.31，填

表时的日期为：2021年7月31日。

3.工资范围在1-5000元之间的，包括500