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文档信息
文档版本编号:
V1.2
文档版本日期:
2013年12月09日
起草人:
起草日期:
2013年08月29日
版本记录
版本编号
版本日期
创建/修改
说明
V1.0
2013-08-29
创建
耿玉俊
V1.1
2013-09-14
修改
王芳（完善需求，确定取值标准）
V1.2
2013-12-09
修改
袁秀伟(整理贡献度计算、积分计算参数设置)
2013-12-27
修改
胡金风（调整计算公式）
2014
2014.3.1
修改
胡金风
客户分发
系统分发到支行。由CRM系统计算出客户在各家支行的贡献度，叫做机构贡献度。系统会把客户分发到机构贡献度最高的支行。但其他有该客户贡献度的机构能查看客户等级和该客户在本机构的贡献度。
支行行长分发到客户经理。客户分发到支行后，根据本支行的具体情况，再由支行行长把客户分发到客户经理。
贡献度计算
贡献度总揽
１、综合贡献度计算公式
根据客户综合贡献度计算公式进行客户综合贡献度的计算，公式如下：
客户综合贡献度＝存款贡献度*产品调节系数1＋个人贷款贡献度*产品调节系数2＋代理业务贡献度*产品调节系数3
２、计算项说明
“产品调节系数”由客户部维护。
种类（对私）
产品调节系数
存款贡献度
70%
个人贷款贡献度
20%
中间业务贡献度
10%
种类（对公）
产品调节系数
存款贡献度
50%
贷款贡献度
40%
中间业务贡献度
10%
客户综合贡献度按数据批次进行计算，每批次计算一次，月末对客户进行评级。
存款贡献度包括存款户、个人借记卡。
3、参数值
存款准备金率
18%
存款内部资金转移价格
100%
存款定期利率
3.3%
存款活期利率
0.3685%
保证金存款贡献度折算比例
50%
对公积分合并到其主联系人的则算比例
50%
客户存款贡献度
１、存款贡献度计算公式：
存款贡献度=当月日均存款余额×（1-存款准备金率）×（内部资金转移价格-存款利率）/12
２、计算项说明：
当月日均存款余额=∑（∑某一存款账户每日余额/N）
其中存款余额：只包括活期存款、定期存款、卡户余额。N天为计算当月的天数。
存款准备金率：客户管理部负责维护。
内部资金转移价格：为各行计财部门制定的当年存款价格，由客户管理部负责维护。
存款利率：由客户部门按定期、活期提供，信息科技部负责维护。
3、存款科目说明：
去除了如下相关科目:
股金相关自然人资格股）自然人投资股）企业法人资格股）企业法人投资股);
商业银行存款（201702）
县级联社存入款项（201803）
财政性存款（2006）
如下科目贡献度要乘以折算比例（50%）
201401 贷款保证金存款
201402 信用证保证金存款
201403 保函保证金存款
201404 银行承兑汇票保证金
201499 其他保证金存款
(1)、个人存款数据科目号
科目号
科目名称
200301
个人结算存款
200302
活期储蓄存款三月期个人定期存款六月期个人定期存款一年期个人定期存款二年期个人定期存款三年期个人定期存款五年期个人定期存款一年期零存整取定期存款三年期零存整取定期存款五年期零存整取定期存款
200405
定活两便储蓄存款一天个人通知存款七天个人通知存款
200502
个人银行卡存款
201401
贷款保证金存款
201402
信用证保证金存款
201403
保函保证金存款
201404
银行承兑汇票保证金
201499
其他保证金存款
231401
受托贷款资金
(2)、企业存款数据科目号
科目号
科目名称
2001
单位活期存款三月期六月期一年期三年期五年期七天单位通知存款
201401
贷款保证金存款
201402
信用证保证金存款
201403
保函保证金存款
201404
银行承兑汇票保证金
231401
受托贷款资金
客户贷款贡献度
贷款逾期或欠息账户的贡献度，直接扣除。
１、贷款贡献度计算公式：
贷款贡献度=当月贷款应计余额×实际月利率
２、计算项说明：
当月贷款应计余额（当月日均贷款余额）=∑（∑某一贷款账户每日余额/N）N：计算当月的天数
实际月利率：每笔贷款的实际执行利率（ADD_LOAN_MON_SUM.L21SJINT）
客户代理业务贡献度
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