T_BCA 01-2020《信用服务机构 信用档案建设规范》.pdfVIP

ICS03.080.99

A20

团体标准

T/BCA01-2020

信用服务机构

信用档案建设规范

Creditriskcontrolserviceagency–

Normforcompilingacreditfile

2020-6-8发布2020-8-8实施

北京信用协会发布

T/BCA05-2019

信用服务机构信用档案建设规范

1范围

本标准规定了信用服务机构的信用档案建设的基本原则、信用档案建设主体、信用档案用途、

信用档案内容、信用信息的采集，以及信用档案的管理等具体要求。

本标准适用于信用服务机构的信用档案建设。

2规范性引用文件

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于

本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T18894-2016电子文件归档与电子档案管理规范

GB/T22117-2018信用基本术语

GB/T22118-2008企业信用信息采集、处理和提供规范

GB/T22119-2017信用服务机构诚信评价业务规范

GB/T23792-2009信用标准化工作指南

GB/T31952-2015企业信用档案信息规范

GB/T36314-2018电子商务企业信用档案信息规范

T/BCA01-2019信用服务机构信用从业人员信用档案建设规范

3术语和定义

GB/T22117-2018中界定的以及下列术语和定义适用于本文件。

3.1

信用credit

个人或[组织]履行承诺的意愿和能力。

[GB/T22117-2018，定义2.1]

注：“组织”参见GB/T19000-2016定义3.2.1。

3.2

信用服务机构creditriskcontrolserviceagency

依法设立，以[信用信息]产品和风控技术服务形式为主，为法人、非法人组织和个人提供信

用管理、信用技术支持，以及主营业务是为社会信用体系建设提供设计、构建和运营服务的机构。

[T/BCA01-2019，定义3.31]

注1：为法人、非法人组织和个人提供外部技术支持的机构主要包括数据供应、企业征信、个人征信、公共

征信、互联网征信、大数据征信、信用评级、信用调查、诚信评价、信用保险、商业保理、信用担保、

应收账款管理、信用管理咨询、评分建模及算法技术服务等类型。

注2：“信用信息”参见GB/T22117-2018，定义2.22。

1

T/BCA05-2019

3.3

信用档案creditfile

对信用主体信用信息的采集、整理、保存、加工而形成的信用记录。

[GB/T22117-2018，定义3.8]

3.4

电子档案electronicarchives

具有凭证、查考和保存价值并归档保存的电子文件。

[T/BCA04-2019，定义3.5]

3.5

档案信息archivalrecords

运用规范化流程采集、汇总、使用的信用服务机构信用信息。

3.6

信用信息creditinformation

个人或组织在社