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银行内控合规突击检查方案范文

银行内控合规突击检查方案

一、背景与目的

近年来，银行业面临着日益严峻的内控合规压力，要求银行严

格遵守法律法规和银行监管要求，加强内控管理，防范风险。

为了确保银行内控合规工作的有效开展，提高内控合规水平，

本银行拟制定内控合规突击检查方案，通过严格的检查程序和

措施，发现并解决潜在的风险隐患，确保银行内控合规工作符

合相关规定和要求。

二、检查内容

1.内控制度与流程：检查银行内控制度和流程的是否完善，并

与相关制度和要求相一致。

2.风险管理：检查风险管理制度的建立和执行情况，包括对信

用、市场、操作、法律合规等方面的风险的评估、控制和监督。

3.内部审计：检查内部审计制度的落实情况，包括定期审计计

划的制定和执行情况，发现并解决内部控制方面的问题。

4.人员配备与培训：检查相关岗位人员的配备情况，是否具备

相关岗位所需的知识和经验，并进行培训的开展情况。

5.合规与监管要求：检查银行对法律法规和监管要求的了解和

执行情况，包括资金归集、资金流动性、反洗钱等方面的合规

要求。

6.报告与记录：检查银行内控合规工作的报告和记录情况，包

括风险事件的报告、整改情况的记录等。

三、检查程序

1.制定检查计划：根据检查内容制定详细的检查计划，明确检

查的时间、地点、责任人等，确保检查工作的有序进行。

2.预备工作：准备相关文件、资料和工作记录模板，为检查工

作做好准备。

3.召开内控合规检查会议：由相关负责人召集相关人员参加会

议，明确检查目标、内容和要求，并布置检查任务。

4.开展实地核查：按照检查计划，对各项内控合规内容进行实

地核查，并记录相关情况。

5.数据分析与风险评估：对核查的数据和情况进行分析和评估，

确定存在的潜在风险隐患。

6.撰写内控合规检查报告：根据实地核查和数据分析结果，撰

写内控合规检查报告，提出问题、分析原因，并提出整改建议。

7.整改和跟踪：根据检查报告的建议，就问题进行整改，并制

定整改计划。定期跟踪整改进展情况。

四、参与人员及职责

1.内控合规部门：负责制定检查计划，组织检查工作的实施，

撰写检查报告，并监督整改情况。

2.内部审计部门：负责协助内控合规部门，参与实地核查，提

供审计意见和建议。

3.相关业务部门：配合内控合规部门和内部审计部门的检查工

作，及时提供相关文件和资料。

4.监督与合规部门：负责监督检查工作的进行，对检查结果进

行把关，确保银行内控合规工作的有效开展。

五、风险评估和整改措施

1.风险评估：对检查中发现的潜在风险隐患进行评估，确定其

风险级别和影响，优先解决高风险隐患。

2.整改措施：针对检查中发现的问题，制定具体的整改措施，

明确责任人和时间节点，并建立整改跟踪制度，确保整改的有

效性。

3.公开透明：对检查结果、整改情况等进行公开，提高内控合

规工作的透明度，使各方对银行的内控合规工作有更好的了解

和认可。

六、总结与反馈

1.总结经验教训：对整个内控合规突击检查工作进行总结，总

结经验教训，提出改进意见。

2.提交报告和反馈意见：将检查报告提交给银行领导，并及时

反馈检查结果和改进意见，以期进一步强化内控合规工作。