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2023年银行全面合规经营检查方案银行合规活动方案

【引言】

随着金融市场环境和监管要求的不断演进，银行合规经营成

为促进银行可持续发展的重要环节。为了确保银行全面合规经

营，我行制定了以下检查方案和合规活动方案。

【检查方案】

1.法律合规检查

1.1依法制定和完善内部合规规章制度，确保与相关法律法

规的一致性。

1.2定期开展法律合规培训，提高员工的法律合规意识和能

力。

1.3建立法律合规内控体系，确保规章制度的有效执行。

1.4定期检查和评估合规制度的有效性和适用性，及时进行

修订和完善。

2.风险合规检查

2.1建立风险合规管理体系，确保银行业务操作符合合规风

险管理要求。

2.2定期开展风险合规培训，提高员工的风险合规意识和能

力。

2.3开展客户尽职调查，确保客户身份真实性和资金来源合

规。

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2.4加强反洗钱、反恐怖融资等风险合规防控，开展风险评

估和监测。

3.内控合规检查

3.1建立内部控制制度，确保业务操作合规和风险可控。

3.2定期开展内控合规培训，提高员工的内控合规意识和能

力。

3.3审核和监测业务流程，确保内部控制的有效执行。

3.4定期开展内部审计，发现和纠正违规行为和内部控制缺

陷。

4.经营合规检查

4.1确保资金业务合规，防范非法集资、套利等行为。

4.2加强存贷款业务合规管理，确保贷款风险可控。

4.3管理信用卡业务风险，防止信用卡欺诈和透支风险。

4.4加强投资业务风险管理，确保投资合规和风险可控。

5.IT合规检查

5.1建立信息技术合规管理制度，确保信息系统安全和合

规。

5.2定期开展信息安全培训，提高员工的信息安全意识和能

力。

5.3加强信息系统审计和监测，发现和修复安全漏洞和风险

隐患。

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5.4保护客户信息安全和隐私，确保符合相关法律法规和规

章要求。

【合规活动方案】

1.合规培训

1.1设立全体员工的合规培训计划，包含法律合规、风险合

规、内控合规、信息合规等内容。

1.2定期举办合规培训会议或研讨会，邀请银行合规专家进

行讲座和培训。

1.3开展在线合规培训课程，让员工灵活学习和提升合规能

力。

1.4组织定期的合规知识测验和考试，检验员工的合规理解

和掌握程度。

2.合规宣传

2.1制作合规宣传资料，包括合规宣传册、海报、数字媒体

等，向员工传递合规理念和要求。

2.2在银行网站和网点展示合规宣传内容，引导客户正确了

解和使用银行产品和服务。

2.3组织合规主题宣讲或讨论会，邀请银行高级领导和专家

与员工面对面交流和探讨。

3.监测和纠正

3.1设立合规监测机制，定期对各项合规指标进行监测和评

估。

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3.2将合规风险和违规行为纳入内部风险管理体系，及时发

出预警并采取相应措施。

3.3建立行为监督和奖惩机制，对违反合规规定的行为进行

纠正和处罚。

3.4加强对外部合规环境的监测和预警，及时调整和完善合

规措施。

4.合规评估

4.1定期开展合规自评，对各项合规指标进行全面评估，及

时发现和纠正问题。

4.2委托第三方机构进行合规外部评估，对银行合规状况进

行客观评价和建议改进。

4.3加强对监管机构合规检查的准备，确保与监管要求的一

致性。

【结语】

以上是我行制定的2023年银行全面合规经营检查方案和合规

活动方案，通过有效的检查和合规活动，我们将进一步提高银行

的合规水平，确保银行业务运营的合法性、合规性和风险可控

性，为客户提供安全可靠的金融服务，同时保护银行的声誉和可

持续发展