江苏某银行总行会计运营管理部工作总结和工作计划.pdfVIP

运营管理部2023年主要工作规划

第一部分2023年工作总结

2023年，运营管理部认真贯彻总行经营决策，紧贴“合规管

理提升年”工作主线，立足“规范核算、风险防控和服务支持”

职能定位，规范业务核算管理，持续优化业务流程，严控柜面业

务风险，推进专业队伍建设，提升运营服务支持，助推全行高质

量稳健发展。

一、落实合规管理质量提升措施，夯实业务发展基础

按照“合规管理提升年”整体部署，围绕“合规管理精细化、

财务管理精细化、风险管理精细化、操作执行精细化”质量提升

核心要义，积极稳妥推进运营管理质量提升的各项工作。

一是从顶层设计规划完善运营管理制度体系。遵循“风险闭

环管理”原则，组织完善核算管理、风险控制、事项规范、员工

行为、业务质量等规章制度，新编《广州银行业务核算基本制度》

等*个制度，修订《广州银行理财业务会计核算细则》等*项规程，

同步理顺业务管理与核算管理、业务管理与操作流程间的关系，

实现职能部室业务管理作用与业务操作规范的协同融合，进一步

强化了村镇银行风险并表管理作用。以推动全行洗钱与恐怖融资

风险自评估体系建设为基础，补短板、强弱项、通堵点，初步构

建我行反洗钱工作管理“三级制度体系”框架，为全行有序高效

落实监管合规性要求，推动洗钱与恐怖融资风险控制有效性奠定

了坚实管理基础。

二是“三个对标”优化管理制度和操作流程。为保证管理制

度的准确性、针对性和有效性，确立“三个对标”总体制度编制

思路。对标监管制度，提高制度的准确性；对标监管提示，提高

制度的有效性；对标本行风险隐患点，提高制度的针对性。组织

做好人行、银保监会近年来近*00个在用监管制度和各级银保监

会4*4个处罚通报的解读，同步完成《柜面业务制度汇编》修订，

进一步完善运营条线管理制度和柜面操作流程规范。

三是坚持现场与非现场督导制度执行不走样。今年以来，按

计划完成案件风险滚动排查、问题整改后评价和关键风险控制管

理等多个专项检查，现场突击检查全行3*家机构的78个营业网

点，机构覆盖面100%,网点覆盖面49%。共发现262个问题，其

中：违规类8个，严重类71个，一般类113个，规范类70个。

同时，对发现问题进行分析总结，点对点编发检查意见书3*份，

指导机构进行问题整改，问题整改率96%,对风险防范与预警起到

积极作用。

二、协同业务核算规范化建设，新核心项目有序实施

以“全面实现业务核算管理的组织架构清晰化、会计制度规

范化、核算规则标准化和核算数据精准化”为目标，推进各项业

务核算的统一管理进程。

一是新核心系统项目业务需求工作进展顺利。从全行抽调2*

人成立6个业务需求小组，开展业务需求咨询工作，进行现状梳

理、制度整理、资产库比对、差异分析、需求编写等工作。截止

目前，已经完成了14项一级领域、1**项二级阶段、1,*13项三级

活动、2,127项四级任务的业务需求书的编写，进入“全流程、全

产品”的业务与技术融合讨论阶段。

二是完成新会计准则之金融工具确认和计量。重建本币核算

功能，成功完成资金管理系统（三期）上线，实现业务处理自动

化、账务处理规范化、数据落地标准化、增值税源系统化。做好

金融工具新准则的切换准备，完成金融资产重分类。

三是落实网贷、小贷、票据核算剥离对接工作。实现网贷业

务核算剥离至统一核算平台，支持新网贷系统成功上线，对接推

出乐惠贷、普惠快贷等线上信贷产品。明确小贷、票据系统核算

接入核算平台方案，由核算平台升级改造提供统一的并账接口，

统一汇入核算平台实现标准化核算管理。

四是推动授信类数据治理工作持续开展。对全行授信类业务

的数据进行全面排查与对账，确保授信余额、表外抵质押物、已

核销贷款明细、保证金存款等等数据的准确性，特别是年末，利

用一周的时间，将全行近20年的保证金存款数据进行全面整改，

切实提高数据质量。

三、积极应对反电诈形势，管理手段不断完善

一是扎实推进，积极做好反诈宣传。成立由行长任组长的领

导小组，以“断卡行动”为主线，以“百日专项”为着力点，按

周调度，高位统筹推进“断卡”行动的各项工作。建立全行“三

级”工作群，提练出“反诈工作十步法”，规范网点反诈宣传，

通过多形式广泛宣传，让更多客户了解防诈知识、识诈技巧，掌

握合法使用账户等责任。全年共制