银行年度清算业务检查工作计划范文.pdf

银行年度清算业务检查工作计划范文

银行年度清算业务检查工作计划范文

根据省行2023年工作要点及本部门2023年工作安排，特

制定本计划：

一、工作目标

通过有重点的现场抽查与日常的非现场检查，及时发现本条

线及部门业务管理、业务操作中存在的问题，并通过跟踪、督办

检查对象的整改情况，确保所有问题得到全面、彻底的整改，同

时，通过有针对性的现场辅导、人员培训、业务咨询等方式，大

力提升人员的业务素质和合规意识，为本条线各项业务安全、合

规、高效运营提供有力的保障。

二、检查方式

对本条线及本部门检查的方式主要包括现场抽查和非现场

检查。对辖内机构采取有重点的现场抽查与非现场检查相结合方

式，运营部本部采取以各团队自查为主、内控合规团队现场抽查

与非现场检查相结合的方式。各管辖行对辖内清算业务的检查参

照本计划执行。

三、检查要求

1、运营部现场抽查必须覆盖到县支行，机构覆盖面要达到

40%/年；管辖行现场抽查的机构覆盖面要达到100%/年。

2、非现场检查应严格按照规定的检查频率进行，确保业务

覆盖面达到100%，不得有遗漏。

3、非现场检查必须明确具体的责任人、监控内容及要求。

现场抽查要有针对性，检查后要形成检查报告并跟踪被检查单位

的整改情况。

四、检查内容

（一）非现场检查

1、每日检查。

（1）8331调账专户、8428C、9051、9053、8534账户核销

情况。

（2）核心系统、大小额支付系统未发送报文、未处理报文。

（3）9065核销及9061B户转A户情况。

（4）7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178账户全

辖汇总是否平衡。

（5）5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、

5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、

7434/8444账户全辖汇总是否平衡。

（6）总分行间9061、7091、8063及9176（人民币）等账

户销账核销情况。

2、每月检查。

（1）7092/8064、9173、9175、9176、9178账户及西安城

区7611对开账户余额逐户核对。

（2）6169、5280、5258/6160及7433/8443总分行间损益

计提账务是否准确。

（3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122

损益入账是否准确。

（4）9062、9176自动结息是否成功；5218/6119全辖汇总

轧差是否平衡（轧掉总分行往来部分）。

（5）运营部本部8331、7419、8421、9051等账户挂帐情

况。

（二）现场抽查

1、条线检查

（1）相关规章制度的传达、学习情况及人员培训情况。

（2）条线岗位设置及人员配置情况、岗位职责及权限分配

情况。

（3）重要空白凭证（人行现金支票、转账支票及支付系统

收付款通知）、有价单证（光票、旅行支票）、印鉴（同城票据清

算专用章、人行预留印鉴）管理情况。

（4）外部账户（9131备付金账户、7611财政性存款准备金

账户）核对情况。

（5）外币汇票挂帐8322账卡是否一致。

（6）部分内部资金账户TIF交易信息是否建立，余额与会计

系统是否相符。

（7）光票托收业务账卡核对情况。

（8）跨省、跨行卡ATM异常交易挂账是否及时，申请调账

是否及时。

（9）大小额系统查询查复业务处理的及时性和准确性。

（10）是否设专岗监控核心系统往账回执状态，是否及时对

不符交易状态进行调整；是否存在集中授权发送的`现象。

（11）西安城区同城清算打码机柜员密码更换是否及时。

（12）同城票据清算账务处理是否合规。

（13）是否按要求核对并保管外汇交易证实书。

（14）理财产品表外账及核对情况。