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保险业反洗钱考试试题及答案

为了强化支公司员工反洗钱知识技能特举办保险业反洗钱考试；本试卷共45小

题，满分100分。

一、判断题（共10小题，每小题1分）

您的姓名：[填空题]*

_________________________________

1、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗

钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能

（）[判断题]*

对(正确答案)

错

答案解析：对

2、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（）[判断题]*

对

错(正确答案)

答案解析：错

3、客户身份识别的完成流程包括了解、核对、留存三个环节。（）[判断题]*

对

错(正确答案)

答案解析：错

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当

受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元

以上，应当确认其与被保险人之间的关系。（）[判断题]*

对

错(正确答案)

答案解析：错

5、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗

钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。（）[判

断题]*

对(正确答案)

错

答案解析：对

6、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。

（）[判断题]*

对

错(正确答案)

答案解析：错

7、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交

易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明细不符”、“原

因不明”等可疑原因。（）[判断题]*

对(正确答案)

错

答案解析：对

8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融

机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（）[判断题]*

对(正确答案)

错

答案解析：对

9、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的

要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品

的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程

序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（）[判断题]*

对

错(正确答案)

答案解析：错

10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成

立，不具有犯罪性。（）[判断题]*

对

错(正确答案)

答案解析：错

二、单选题（共15小题，每小题3分）

1、识别客户身份异常的主要技巧不包括（）[单选题]*

A要注意客户的交易次数(正确答案)

B观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

C注意客户关键身份信息

D查看客户风险等级

答案解析：A

2、金融机构的风险划分标准应报送（）[单选题]*

A中国银行业监督管理委员会

B中国人民银行(正确答案)

C中国反洗钱监测分析中心

D中国人民银行省一级分支机构

答案解析：B

3、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易

情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客

户，应至少每（）进行一次集中核对。[单选题]*

A季度

B半年

C一年

D三年(正确答案)

答案解析：D

4、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是。()[单选题]*

A客户有关基础信息疑点

B客户洗钱风险等级不合理(正确答案)

C从经济理性分析不合理

D客户资金流动不合理

答案解析：B

5、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合

法权益不包括()[单选题]*

A监督举报权

B对检查事实作出解释或提出申辩意见权

C拒绝检查权

D合规免责权(正确答案)

答案解析：D

6、金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存

制度、大额交易和可疑交易报告制度。[单选题]*

A、反洗钱内控制度

B、客户身份识别制度(正确答案)

C、客户风险等级划分制度

D、报告涉嫌恐怖融资制度

答案解析：B

7、我国的《反洗钱法》于（）开始颁布实施。[单选题]*

A．2007年1月1日(正确答案)

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日