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银行客户经理心得体会

最早的银行业发源于西欧古代社会的货币兑换业。最初货币兑换

商只是为商人兑换货币，后来发展到为商人保管货币，收付现金、办

理结算和汇款，但不支付利息，而且收取保管费和手续费。下面小编

给大家带来银行客户经理心得体会，希望能帮助到大家!

银行客户经理心得体会1

转眼间20__年马上就要过去了，时间过得真快，我在客户经理这

个岗位上任职已经一年了，一元复始，万象更新，这一年来，我始终

如一的以高标准要求自己，严格按照行里的规章制度执行操作，在圆

满完成各项工作任务的同时，自身业务水平也得到了显著的提高，截

止20__年12月31日，我完成新增存款任务__万，完成个人揽储__万，

发放贷款__万，现在我向各位领导同事们汇报一下我一年中的具体工

作情况：

一、学无止境，思想进步

客户经理是银行资产业务对公服务的一张名片，是客户直接了解

银行的窗口，起着沟通客户与支行的桥梁的作用，作为一名客户经理，

我深知自己工作的重要性，在社会主义市场经济的条件下，要想服务

好客户，不断适应复杂多变的金融市场，为客户提供优质的金融产品

和理财产品，都离不开长足的学习。

在业务上，我认真学习和了解金融政策和法律知识，学习我行现

行金融指导政策和有关规章制度的要求，努力提高自身合规操作的意

识，积极参加行里组织的各种培训和学习活动，通过在岗培训、轮岗

培训、内部培训等方式，不断增强自身的业务素质，以及业务营销能

力。

既要熟悉传统业务，又要及时掌握新型业务，既要学有所专，学

有所得，又要学有所广，学有所用，努力具备综合运用多种知识为客

户提供多种可选择投资理财方案的能力。

在思想上，我认真学习贯彻的党的路线方针、法律政策，严谨的

学习银行服务理念以及发展方向，树立以客户为中心的思想，增强自

身服务意识和责任意识，始终心系顾客，心系本行，在工作的过程中

不断纠正自己错误的思想，主动了解客户的需求建议，并针对不同的

客户采用不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，做好与客

户的情感维系工作，把满足客户的需求，维护客户利益，作为自己工

作的第一要义。

二、确立目标，创新营销

任何一项职业，想要长久的干下去必须有着明确的目标以及决心。

说实话，在刚开始做这份工作的时候我也有有过抱怨和不满，因为这

份工作真的比较繁琐和疲倦。

但正所谓“干一行，爱一行”，后来我经过深刻反省，及时调整

了自己的工作状态，明白了自己的工作职责以及做业务的追求目标，

为自己制定了清晰的职业规划，也在服务客户的过程中逐渐产生自我

成就感和职业荣誉感，这些都为我坚定走下去树立了信心。

一个好的客户经理还需要不断的开发优质客户，只有增加存款，

才能提高效益，所以我时刻关注市场营销环境，及时捕捉各种经济信

息，对于现有客户，始终与他们保持着紧密的联系，充分挖掘现有客

户资源，研究客户了解客户资金动态，实现客户资金的源头控制，并

及时发现客户的业务需求，有针对性的向客户主动建议以及开发产品。

同时，我也一直不断地为我行积极寻找新的优质客户资源，努力

从各方面搜集客户信息，一遍遍梳理潜在客户，拜访客户中间桥梁，

保持十分的敏锐，时刻捕捉身边的所有有效信息，努力为我行吸收更

多的存款。

就在上个月，我出去外拓的时候跟一位大客户聊天，偶然得知有

这位客户的朋友在__行有一笔存款马上就要到期了，我二话不说，打

听到那位客户的住址以后，就立即去上门拜访那位客户，想要赶在他

行之前将这位客户拿下，但我去了几回，客户最终都还是以各种理由

将我婉拒了。

但是我没有放弃，我又经过多方打听，得知客户的女儿马上就要

过生日了，我订了一个大蛋糕，买了一大捧鲜花，带着我的同事们又

去了一趟客户家，采用温情攻势，给客户女儿过了一个温馨的生日，

客户最终被我们感动，决定将存款转到我行。

当然，我在努力发现潜在客户，提高我行客户数量的同时，也注

重客户的质量，优中选优，先获取营业利润的同时保证自身工作的合

法合规。

三、强化风险，严于律己

作为客户经理，我要时刻树立风险意识，认真挑选客户，严格落

实客户筛选工作，有效检测和控制客户风险，认真做好贷前贷中贷后

调查，限度的减少不良贷款的发生。

在道德方面，我也始终保持着较高的道德素养，一直以高标准、

严要求去规范自己的行为，严于律己，作风正派。

从事金融岗