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邮储银行合规心得体会(5篇)

邮储银行合规心得体会1

__年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为

主题,活动包含邮银联动、全员参与、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”

手册以及合规教育警示片。

据了解,本次活动将重点围绕“四看”展开:一看问题查找是否彻底;二看问

题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。

其中,查找发现问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点

解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,

推进合规文化建设,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转变。

邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分肯定了全行合规管

理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整

改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过具体活动

措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。

本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:一是清醒认识经

济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势,力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;

二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活

动要群策群力,做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，__年被确定

为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合

规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规

经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和

制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实

现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，

我谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特

点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行

就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方

法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮

政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的

问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办

事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范

流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时

整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进

行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。

尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对

这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部

门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;

二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及

时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促

整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合

规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、

移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配

合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，

而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人

员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范

化的轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，

银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是

这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发

展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于

基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省

分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何

去做，就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，