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初级银行从业资格之初级风险管理基础

试题库和答案要点

单选题（共60题）

1、银监会提出的良好银行监管标准不包括()。

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.确保银行业金融机构不破产

D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必

要的限制

【答案】C

2、假设一家商业银行的外汇敞口头寸为：英镑多头200，美元多头

450，日元空头150，法郎空头80，马克空头50。使用短边法计算

银行的总敞口头寸为（）。

A.70

B.280

C.350

D.650

【答案】D

3、（2018年真题）历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私

自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于

（）。

A.法律风险

B.政策风险

C.操作风险

D.策略风险

【答案】C

4、下列属于违反系统安全规定的具体表现的是()。

A.数据／信息错误

B.系统无法完成任务

C.系统的稳定性、兼容性、适宜性

D.系统的稳定性风险

【答案】B

5、下列关于市场风险报告的说法中，错误的是()。

A.市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报

B.专题市场风险报告为定期报告

C.重大市场风险报告为不定期报告

D.市场风险监测分析日报由风险管理部门独立编制

【答案】B

6、等同于贷款的授信业务，其信用转换系数为()。

A.100％

B.50％

C.20％

D.0

【答案】A

7、由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受

巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的

（）危机。

A.操作风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

【答案】C

8、以下关于流动性和流动性风险的关系，说法正确的是()。

A.资产变现能力越强，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相

应越高

B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相

应越低

C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越好，其流动性风险也相

应越高

D.资产变现能力越强，银行的流动性状况越好，其流动性风险也相

应越低

【答案】D

9、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监

管理念是（）。

A.管法人、管流程、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管风险、管制度、提高透明度

D.管法人、管风险、管内控、提高透明度

【答案】D

10、在调整施工进度计划时，采用改进施工工艺和施工技术，缩短

工艺技术间歇时间；采用更先进的施工方法，加快施工进度；用更

先进的施工机械是属于（）。

A.组织措施

B.技术措施

C.经济措施

D.其他配套措施

【答案】B

11、勘察设计目标的确定、可投人的力量及其工作效率、各专业设

计的配合，以及业主和设计单位的配合等影响进度管理的因素属于

（）。

A.业主

B.勘察设计单位

C.承包人

D.建设环境

【答案】B

12、下列哪项产品线的β因子等于15％?（）

A.公司金融

B.零售银行

C.商业银行

D.零售经纪

【答案】C

13、水泵运转时发生跳动，大部分原因是（）。

A.转动部分不平衡，产生离心力所致

B.轴心转动不一致

C.连轴器不同心

D.两轴即无径向位移，也无角向位移，两轴中心线完全重合

【答案】A

14、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、

中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层

面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是

（）。

A.具体岗位的风险管理政策和流程直接影响商业银行的业绩表现，

因此必须定期严格审核或修订

B.信用评级参数的设定、投资组合的选择／分布、市场营销计划等

可能存在相当严重的战略风险

C.进入／退出市场、提供新产品／服务、接受／放弃合作伙伴等长

期战略决策可能存在巨大的战略风险

D.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性

【答案】D

15、以下关于核心存款的说法，不正确的是（）。

A.短期内被提取的可能性较小

B.对利率变动不敏感

C.季节变化或经济环境变化对其影响较小

D.不包括活期存款，因为其流动性太