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银行柜员考试：建行柜员合规考试考点巩固（最新版）

1、单选?以人民币储蓄存单出质，贷款额度最高为质押权利凭证面值的（）。

A.95%

B.100%

C.90%

D.80%

正确答案：A

2、多选?有追索权保理业务的特点是（）。

A.（江南博哥）卖方企业向银行转让应收账款，取得货币资金后可增加现金流，加速资金周转

B.银行分担企业的应收账款管理和催收工作

C.卖方企业不承担因赊销带来的收账风险

D.如银行到期未收到买方付款，则由卖方按约定无条件回购该应收账款

正确答案：A,B,D

3、多选?握手非小事，也得讲礼仪，下列规范那些属于握手的礼仪（）。

A.握手要自然大方，用力轻重适度

B.与对方保持目光接触

C.女士先伸手我们再握手

D.领导先伸手我们再握手

E.感谢对方时，应主动伸手握手

正确答案：A,B,C,D,E

4、单选?在风险监测的基础上，编制不同层次和种类的报告，遵循报告的发送范围、程序和频率，以满足不同风险管理层级和不同职能部门对于风险状况的多样性需求的过程是风险管理流程中的（）。

A.风险报告

B.风险监测

C.风险评估与计量

D.风险识别

E.风险控制

正确答案：A

5、多选?营运管理部门负责会计集中对账系统的业务运行维护和具体操作，包括（）。

A.系统参数设置

B.预警信息监控

C.扫描（登记）、验印、核对和保管收回的对账回单

D.集中核对收到的对账资料

正确答案：A,B,C,D

6、单选?信用卡持卡人申请调高永久信用额度一般要在用卡满（）个月、累计一定信用记录后才可申请。

A.3

B.5

C.6

D.12

E.24

正确答案：C

7、多选?营业机构受理账户开立、变更、撤销等业务，对客户提交账户资料的（）进行审核。

A.真实性

B.一致性

C.完整性

D.合规性

E.有效性

正确答案：A,C,D

8、单选?可作为资产收益权理财产品回购资产资金来源的有（）。

A.特定资产孳生的收益

B.处置特定资产实现的收益

C.出让企业的综合收益

D.ABC均可

正确答案：D

9、单选?个人在不超过本人上一年度月平均工资（）的幅度内，实际缴存的住房公积金，允许在个人应纳税所得额中扣除。

A.0.1

B.0.12

C.0.2

D.0.05

E.0.15

正确答案：B

10、单选?办理上门收款业务的经办行必须按（）与客户对账，对账工作由会计主办或网点负责人负责。

A.季

B.月

C.半年

D.年

正确答案：B

11、多选?个人投资者到建行网点开通银期直通车业务时，需提交（），并填写《银期直通车业务协议书（个人投资者用）》。

A.本人身份证件

B.拟签约的银行账户

C.期货资金账号

D.结婚证

正确答案：A,B,C

12、多选?高端客户定期储蓄存款能够满足客户的（）需求。

A.大额储蓄

B.个性化储蓄

C.流动性

D.保护隐私

本题正确答案：A,B,C,D

13、多选?营运管理重大事项快报报告的内容包括（）等内容。

A.原因分析和总结

B.重大事项基本情况、发生原因、造成的不良影响

C.资金损失、可能引发的后果

D.采取的措施

正确答案：B,C,D

14、多选?以下哪些消费不可申请账单分期（）。

A.取现

B.房产类

C.证券交易类等交易

D.信用卡年费

E.取现交易手续费、滞纳金、超限费等信用卡收费

正确答案：A,B,C,D,E

15、单选?我行境内预授权的有效期一般为（）天。

A.15天

B.30天

C.45天

D.60天

正确答案：B

16、单选?品牌文化是指企业经营的质量观、服务观、审美观等价值理念在品牌中的积淀，以及他们所代表的利益认知、情感属性、文化传统和（）的总和。

A.公司理念

B.企业传统

C.个性形象

D.风险认知

正确答案：C

17、单选?在业务经营当中，员工（）账外“小金库”.

A.不得设立

B.个别情况，可以设立

C.认为对单位有利时，可以设立

D.经领导同意，可以设立

正确答案：A

18、多选?重要单证凭证保管基本要求，以下描述正确的是（）。

A.营业时间经办人员如需临时离岗，应将重要单证入柜（箱）妥善保管

B.营业终了，柜员保管的重要单证入保险柜或放入尾箱寄库保管

C.保管重要单证的保险柜应放置在录像监控下

D.柜员领用保管的重要空白凭证数量不得超过实际用量或核准保管量。

正确答案：A,B,C,D

19、单选?除全额保证金外，办理内保外贷业务的申请人在我行信用评级应在（）（含）级以上。

A.A-

B.A

C.AA

D.AA-

E.BBB

正确答案：B

20、多选?2014年4月1日起，各支行网点在办理代理保险业务时，应将（）等客户投保原始文件于日终上缴稽核，通过我行影像系统进行扫描留存。

A.投保书

B.投保提示书

C.代理保险业务凭证

D.客户风险