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提高全面风险管理能力的战略决策框架

汇报人：XX

2024-01-20

引言

全面风险管理概述

战略决策框架构建

风险识别与评估方法

风险应对策略与措施

组织架构与职责划分

监督与持续改进机制

总结与展望

contents

目

录

引言

01

当前，企业面临的风险环境日益复杂多变，包括市场风险、信用风险、操作风险等，需要提高全面风险管理能力以应对挑战。

应对复杂多变的风险环境

通过加强风险管理，企业可以更有效地识别、评估和应对风险，从而保护自身利益，提升核心竞争力。

提升企业核心竞争力

监管机构对企业风险管理的要求越来越高，企业需要建立完善的风险管理体系以满足监管要求。

满足监管要求

风险管理现状评估

介绍企业当前的风险管理状况，包括风险管理组织架构、流程、制度等方面。

风险识别与评估

详细阐述企业面临的主要风险类型及其影响程度，以及针对不同风险的识别和评估方法。

风险应对策略与措施

提出针对不同风险的具体应对策略和措施，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承担等。

风险管理能力提升计划

制定提升企业全面风险管理能力的具体计划和措施，包括完善风险管理组织架构、优化风险管理流程、加强风险管理制度建设等。

全面风险管理概述

02

保障企业稳健经营

通过识别、评估和控制风险，降低企业经营的不确定性，确保企业稳健发展。

提升企业竞争力

有效管理风险有助于企业在复杂多变的市场环境中抓住机遇，提升竞争力。

满足监管要求

随着监管政策的不断加强，企业需要建立完善的风险管理体系以满足监管要求。

国际风险管理现状

国际先进企业已建立较为完善的风险管理体系，运用先进的风险管理技术和工具进行风险量化和管理。

国内风险管理现状

国内企业在风险管理方面起步较晚，但近年来随着监管政策的推动和企业自身发展的需要，风险管理意识和能力逐步提升。

战略决策框架构建

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原则

预防为主，综合治理。

全员参与，分级负责。

科学决策，持续改进。

建立风险识别机制，定期评估潜在风险。

风险识别与评估

根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。

风险应对策略制定

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A

B

C

D

风险识别与评估方法

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风险矩阵

将潜在风险按照发生概率和影响程度进行分类，形成风险矩阵，便于企业全面了解风险状况。

风险清单

详细列举企业可能面临的各种风险，包括战略风险、市场风险、财务风险、运营风险等。

风险地图

以图形化方式展示企业风险分布，帮助决策者快速定位关键风险点。

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02

01

VS

依靠专家经验、知识和判断力对风险进行评估。

德尔菲法

采用匿名方式征求专家意见，经过反复征询、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法。

专家评估法

通过分析关键参数变化对目标的影响程度，衡量风险大小。

敏感性分析

利用计算机模拟技术，对风险因素进行随机抽样和统计分析，评估风险发生概率及影响。

蒙特卡罗模拟

衡量一定置信水平下，某一金融资产或投资组合在未来特定一段时间内的最大可能损失。

风险价值（VaR）模型

案例背景

某大型制造企业在拓展市场过程中，面临市场竞争加剧、政策法规调整等多重风险。

风险识别过程

企业通过内部数据分析发现市场份额下降、客户投诉增加等问题；同时关注到政策调整可能对企业产生不利影响。经过进一步调查，识别出主要风险包括市场风险、运营风险和合规风险。

风险评估结果

企业采用敏感性分析和蒙特卡罗模拟等方法对识别出的风险进行定量评估。结果显示，市场风险对企业影响最大，可能导致销售额大幅下降；运营风险和合规风险的影响相对较小，但也需要引起足够重视。

风险应对策略与措施

05

加强风险识别和评估

运用科学的方法和工具，对潜在风险进行全面识别和评估，以便及时采取预防措施。

强化风险预警机制

建立风险预警系统，实时监测潜在风险，一旦发现异常情况，立即启动应急响应程序。

建立健全风险管理制度和流程

通过制定完善的风险管理规章制度，明确风险管理职责和流程，确保风险管理工作有章可循。

03

开展应急演练和培训

定期组织应急演练和培训活动，提高员工应对风险事件的能力和水平。

01

制定应急预案

针对可能发生的重大风险事件，提前制定详细的应急预案，明确应对措施和责任人，以便在风险事件发生时迅速响应。

02

加强资源储备和调配

合理配置和储备应急资源，确保在风险事件发生时能够及时调配和使用。

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3

通过购买商业保险等方式，将部分风险转移给保险公司承担，降低企业自身的风险承担压力。

实施保险策略

与相关企业和机构建立合作关系或联盟，共同应对和承担风险，实现风险共担和资源共享。

开展合作与联盟

在合同中明确双方的权利和义务，以及风险承担方式，通过合同条款将部分风险转移给合同相对方。

利用合同条款转移风险

组织架构与职责划分

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