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银行运营管理部年度工作计划优秀5篇

银行运营管理部年度工作计划（篇1）

2023年以来，__寿险市场保险机构不断增加，市场竞争异常激烈，做银保业

务的寿险公司达9家，较2023年一季度增加4家。根据市场的变化，全市系统

上下银保业务人员在分公司总经理室的正确领导下，各支公司按照分公司总经理

室和省公司的战略部署，抢占先机，巩固市场，攻坚克难，顽强拼搏，新单保费

超过了序时进度。

上半年截止3月31日，全市共完成银保新单保费43366.2万元,完成省公司

下达全年预算目标的76.89%;同比增长0.9%。其中趸交保费42798万元，同比

增长1.76%;期交保费567.72万元，仅完成全年预算目标的15.77%，同比负增长

38.59%，在全省排在最后一名。回顾上半年工作小结如下：

一快速启动了2023年一季度“开门红”工作

为确保实现省公司一季度竞赛目标，__市公司制定了《__人寿__分公司二O__

年一季度银保业务竞赛推动方案》，调动基层公司的积极性，对一季度指标进行

了落实分解，每日发送银保业务快报，及时公布业务进展情况，适时进行目标追

踪，从而确保了一季度新单业务的达成。

各单位认真落实银保业务的销售计划，制订激励措施，全体银保渠道销售人员

认真履行自己的职责，面对激烈的市场竞争，不畏艰难，团结一心，从而保证了

上半年新单业务的稳定发展，超过了序时进度。上半年完成全年新单预算目标较

好的有：舒城支公司达成率96.06%金寨支公司88.71%%霍邱支公司86.86%霍山

支公司75.12%。金安支公司分公司理财中心叶集服务部确保预算目标达成率低

于全市发展速度。

二各层级加强对各渠道的公关力度，攻坚克难，积极疏通维护展业渠道。

面对错综复杂多变的外部环境，保险主体的不断增加，市场竞争的白热化，竞

争手段多样化，我公司经营网点逐步减少，给经营带来了意想不到的困难。各级

公司都加大了公关力度，进一步疏通维护展业渠道，更好地发展银保业务，分公

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司总经理室成员和相关部门，支公司经理室成员加强与代理单位的联系和沟通，

采取多种形式进行交流，增进了了解，密切了关系，为银保业务赢造了外部环境，

取得了良好的效果。

三明确职责，做好沟通协调和培训服务。

分公司银保部根据省公司的部署，按照分公司总经理室的要求，认真做好本职

工作，加强与各代理渠道相关部门的.联系，及时协商处理业务发展中遇到的问

题，各支公司对网点进行适时辅导，从销售理念及技巧上给予渠道销售管理人员

和一线销售人员给予了有利的培训支持和服务。

上半年银保业务存在很多不足和差距，主要表现在：

一从业务发展情况看，一是各单位间业务发展不平衡，预算达成率高的单位已

达到96.06%，在60%以下的有三家公司，最低的叶集服务部仅达到15.79%。二

是各代理渠道间发展不平衡，农行占全市趸交总量的60.14%，邮政(含邮储银行)

占18.3%，建行占6.48%，中行占6.2%，工行占4.7%。

从上半年的市场份额看，到6月底，我公司的市场份额为37.8%，比去年同期

下降10.8个百分点，下降幅度很大。从各代理渠道市场份额占比看，我公司的

市场份额普遍下降，工行20.8%，比去年同期下降

7.3个百分点;农行44.1%，比去年同期下降13.1个百分点;中行38.4%，比去

年同期下降12.9个百分点;建行25.1%，比去年同期下降18.1个百分点;邮政

34.7%，比去年同期下降7个百分点。

二银保渠道期交保费发展严重滞后，在全省处于最后位次，银保期交仅完成年

计划的15.77%，而全省完成41.18%，落后于全省平均完成率25.41个百分点。

上半年期交保费567万元，其中，柜面期交保费148.26万元，仅26.1%占，

落后于太平太平洋泰康等同业公司。

三队伍建设滞后，不能适应市场竞争和业务发展的需要。省公司总经理室多次

提出要加快理财经理客户经理队伍的建设，去年朱总又多次强调认真抓好队伍建

设，夯实基础管理，以确保业务健康持续稳定发展。分公司总经理室对队伍建设

非常重视，尽管分公司相关部门和各公司作做了一些工作，但是重视程度不够，

致使成效不明显，没有达到分公司总经理室的预期目标，影响了业务的发展，导