非银行金融机构市场准入实施细则培训讲义.pptVIP

。第十九条财务公司申请设立境外子公司须待明确有关监管评级标准后再进行审批。且应重点针对财务公司设立境外子公司的必要性〔结合所属集团海外业务开展战略和开展现状、海外业务的资金管理情况、当地法律和监管政策等进行分析〕和财务公司的并表管理能力进行严格把关。第二十条金融租赁公司申请设立专业子公司，在金融租赁公司监管评级方法出台前暂不审核监管评级情况。第二十一条对境外非银行金融机构设立驻华代表处的申请，应关注其主营业务情况，原那么上主营业务应与本细那么第二条规定的六类非银行金融机构的业务定位一致。第二节机构变更第二节机构变更第二十二条对非银行金融机构股东资格审查应遵循以下要求：〔一〕出资人涉及银行业金融机构的遵循“先准出、后准入〞原那么〔即银行业金融机构监管部门同意其对外投资后再进行非银行金融机构的股东资格准入审查〕，涉及证券类或保险类机构应征询相关监管部门的意见；第一大股东是央企或地方国有控股企业的，应要求国资部门出具批准文件或支持意见。第二十二条对非银行金融机构股东资格审查应遵循以下要求：〔二〕除按照《许可方法》的规定进行出资人资格条件审查以外，还应关注出资人的入股意图和出资人拥有的优势资源。涉及境外战略投资者的，应提示其充分关注双方企业文化的契合、完善决策机制、重视履行承诺等三方面问题。第二十二条对非银行金融机构股东资格审查应遵循以下要求：〔三〕实际控制人变更引起的变更股权或调整股权结构许可事项中，实际控制人包括非银行金融机构的第一大股东，以及虽不是公司的股东但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人〔参照《公司法》第271条解释〕。关联股东之间的股权转让不构成实际控制人变更。第二十三条非银行金融机构异地迁址的，原经营所在地遗留业务和人员应得到妥善处置、无风险隐患，并应事先向迁出地和拟迁入地地方政府报告且两地政府对迁址事项无异议。异地迁址分为迁址筹建和迁址开业两个阶段。第二十四条异地迁址分为迁址筹建和迁址开业两个阶段。第二十五条跨银监局迁址筹建，向迁出地银监局提交申请，同时抄报拟迁入地银监局，由迁出地银监局受理、审查并决定。迁出地银监局自受理之日起2个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会，抄送拟迁入地银监局。迁出地银监局在做出书面决定之前应征求拟迁入地银监局的意见。在银监局辖内跨银监分局迁址筹建，向银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起2个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会，抄送有关银监分局。银监局在做出书面决定之前应征求有关银监分局的意见。第二十六条非银行金融机构应在收到迁址筹建批准文件之日起6个月内完成异地迁址的准备工作，并在期限届满前提交迁址开业申请，逾期未提交的，迁址筹建批准文件失效。第三节调整业务范围第二十七条非银行金融机构异地迁址开业，向迁入地银监局提交申请，由其受理、审查并决定。银监局自受理之日起1个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会，抄送迁出地银监局。异地迁址开业应按照新机构开业的标准进行现场验收，并形成书面验收意见。第三节调整业务范围第二十八条对非银行金融机构申请开办各项新业务的审核应遵循以下根本原那么：〔一〕真实需求原那么，是指应关注申请人开办新业务的必要性和内在需求。〔二〕准备充分原那么，是指申请人在风控能力、制度建设、人员素质和信息系统等方面充分符合《许可方法》规定的各项条件。〔三〕差异对待原那么，是在前两个原那么的根底上，对综合实力和管理能力有差异的申请人给予与其实力和能力相当的业务范围。第二十九条根据《许可方法》，财务公司有价证券投资业务资格细分为固定收益类、除股票投资以外类和含股票投资类三档。第二十九条固定收益类可以投资的产品包括：在银行间市场发行的国债、央行票据、金融债、短期融资券、中期票据、AAA级企业债券，以及货币市场基金。除股票投资以外类是指除股票一级和二级市场投资以外的有价证券投资，包括：银行间市场发行的各类产品、货币市场基金、证券投资基金、地方政府债券、公司债券，以及银行理财产品、信托及其他金融机构发行的理财产品等。含股票投资类是指可以投资包括股票一级和二级市场投资在内的各种有价证券投资产品。非银行金融机构市场准入实施细那么〔试行〕非银行金融机构市场准入实施细那么〔试行〕培训讲义总体框架〔共五章、四十四条〕第一章总那么第二章机构设立年度规划第三章