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财富信托方案

THEFIRSTLESSONOFTHESCHOOLYEAR

目CONTENTS

录

•信托基本概念与原理

•财富信托市场需求分析

•财富信托产品设计要素

•财富信托方案实施流程

•财富信托方案优势分析

•风险识别、评估与应对措施

•总结：财富信托方案助力高净值人

群实现财富保值增值目标

01

信托基本概念与原

理

信托定义及功能

信托定义

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按

委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的

行为。

信托功能

信托具有财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等功能，可以满足不同委

托人的个性化需求。

信托法律关系构成

委托人受托人

信托的设立者，提供信托财产并指定受益人。接受委托，按照信托文件的规定管理和处分

信托财产。

受益人信托财产

享有信托受益权的人，可以是委托人自己或委托人转移给受托人管理和处分的财产。

者他人。

信托业务种类与特点

动产信托公益信托

以动产为标的设立的信托，如以社会公益事业为目的设立的

设备租赁、车辆租赁等。信托，如慈善信托、教育信托

等。

资金信托不动产信托其他类型信托

以货币资金为标的设立的信托，以不动产为标的设立的信托，如股权信托、艺术品信托等，

具有投资门槛低、流动性强等如房地产投资信托、土地信托具有不同的投资领域和特点。

特点。等。

01

财富信托市场需求

分析

高净值人群财富管理需求

资产配置多元化

高净值人群通常希望通过多元化的资产配置来分散风险，包括股

票、债券、房地产、私募股权等多种投资方式。

财富保值增值

他们关注如何确保财富的长期保值和增值，尤其是在经济波动时期。

财富传承规划

对于家族财富的传承，高净值人群往往需要考虑税务筹划、遗产规

划等方面的问题。

家族传承与财富规划需求

家族企业传承

许多家族企业面临着