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2024年银行（个人理财业务）综合知识岗位资格考试

题库与答案

一、单选题：

1.信贷资产类理财计划，是否能够提前终止（）

反银行客户均有权提前终止

8：仅银行有权提前终止

0：仅客户有权提前终止

0：银行客户都无权提前终止标准

正确答案：13

2,商业根行代理销售其他金融机构的理财产品应采取

的措施，不包括（）

储要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风

险收益测算报告

8：对相关产品的风险收益测第数据进行必要的验证

要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析

预计

0：重新编写有关产品介绍材料和宣传材料标准

正确答案：。

3.甲某获得一笔奖金，若目前领取可得10000元，而2

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年后领取则可得12000元，如果当前有一个投资机会，年复

利收益率为15%，则收列说法正确的是（）。

/\：2年后领取更有利

8：目前领取并进行投资更有利

6：目前领取并进行投资和2年后领取没有差别

0：无法比较何时领取更有利标准

正确答案：^

4.理财业务营销方式的利用应注重业务开展的合规性

与有效性。营销方式主要包括：电话营销、短信营销、宣传

材料投递、社区宜传、渠道营销等等。宜传材料由（）统一

印制下发，短信营销与社区宣传的内容与主题须事先上报省

联社信贷监管处审核并经合规部批准后方可使用。

小中国银行业监督管理委员会或其派出机构

人省联社信贷监管处

匕县联社归口管理部门

0：销售网点业务主管标准

正确答案：13

5.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作

职责，卜列说法错误的是（）。

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乱商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品箱

售和服务人员的工作范围界限

8：客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关

个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其

提供服务

0：商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨

询顾问意见销售理财计划

0：如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理

财业务人员向客户提供个人理财顾问服务标准

正确答案：口

6.商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步

向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这

是（）。

小理财顾问服务

氏投资规划

0：综合理财规划

也财务分析标准

正确答案：人

7.某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，

要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为

外3页共100页

构成了()。

X贪污罪

8：行贿罪

0：受贿罪

0：诈骗罪标准

正确答案：6

8.个人理财产品成立以后，关于银行是否有权提前终

止理财计划的下列说法中不正确的是()

储理财计划一旦成立，无论发生何种状况，银行无权

单方面提前终止该理财计划

8：如遇国家金融政策或信贷政策出现重大调整，影响

到本产品的正常运作时，银行有权提前终止该理财计划

0：信贷市场出现重大变化，影响到本产品的正常运作

时，银行有权提前终止该理财计划

0：如理财期间，因资金信托计划提前终止的，银行有

权相应地提前终止本理财计划标准

正确答案：人

9.商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从

业人员具备的资格不包括()。

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肌掌握所推介产品的特征

6：具备相应的学历水平和工作经验

具备相关监管部门要求的行业资格

也具备国家理财规划师资格标准

正确答案：I)