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XX银行股份有限公司风险管理策略与风险偏好管理办法

XX银行股份有限公司风险管理策略与风险

偏好管理办法

第一章总则

第一条根据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发

〔2016〕44号）、《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行

业监督管理委员会令2012年第1号）等相关监管要求，制定本

办法。

第二条风险管理策略和风险偏好是指董事会对全行在实现

经营战略目标过程中所愿意承担的风险水平的表达方式。

第三条风险管理策略和风险偏好体现收益、资本和风险的

均衡，应与整体战略紧密衔接并服务于整体战略的实施推进，是

制定年度预算和业务计划的重要依据。风险管理策略与风险偏好

的有效传导为我行各项业务的风险管理提出明确的政策指导和

风险水平要求，使我行能够承担与经营战略和管理能力相符的风

险，防止承担不可接受的风险或过低的风险，从而实现风险管理

的价值创造功能。

第四条风险管理策略和风险偏好的管理应遵循适度性原则、

全面性原则、有效性原则和动态性原则。

（一）适度性原则。风险管理策略和风险偏好应当与我行规

模、业务复杂程度、风险状况、经验战略和管理能力相适应，其

内容与战略目标、经营计划、资本规划、绩效考评和薪酬机制相

衔接。

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（二）全面性原则。风险管理策略和风险偏好应结合定性描

述和定量指标，覆盖收益、风险、资本、流动性等总体经营目标

和我行所面临的各类主要风险。

（三）有效性原则。确保风险管理策略和风险偏好能够有效

传导至各业务条线、各分支机构和附属机构，其执行情况能够得

到持续监控和评估，从而使我行能够有效抵御所承担的总体风险

和各类主要风险，有效支撑各项业务的稳健经营与发展。

（四）动态性原则。风险管理策略和风险偏好应根据宏观经

济形势、监管要求、业务发展水平以及我行风险管理能力等内外

部环境变化，对其涉及的制度、标准和流程等进行持续跟踪、调

整。

第一章职责与分工

第五条董事会对根据银行风险状况和外部环境，以及全行

风险承受能力、经营战略所确定的风险管理策略与风险偏好承担

最终责任，主要职责如下：

（一）制定风险管理策略与风险偏好管理办法。

（二）制定年度风险管理策略与风险偏好方案，包括制定风

险管理策略，设定风险偏好和确保风险限额的设立。

（三）必要时对风险管理策略与风险偏好方案进行调整。

（四）审阅风险管理策略与风险偏好内部审计报告。

第六条董事会授权其下设风险管理委员会履行如下职责：

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（一）审议风险管理策略与风险偏好管理办法。

（二）审议年度风险管理策略与风险偏好方案及其调整方

案。

（三）监督高级管理层采取有效措施落实风险管理策略和

风险偏好，听取关于风险管理策略与风险偏好执行情况的报告。

第七条高级管理层在风险管理策略与风险偏好管理体系中

的主要职责如下：

（一）按照监管要求，根据我行风险管理实际情况，建立风

险管理策略与风险偏好管理体系和组织架构，明确各相关部门

（或直属单位，下同）职责，合理设置风险管理策略与风险偏好

管理岗位并配备能够履行管理职责的人员，督促各部门履行管理

职责。

（二）提出年度风险管理策略与风险偏好方案建议。

（三）采取有效措施，确保风险管理策略与风险偏好方案在

全行得到落实。

（四）向董事会报告风险管理策略与风险偏好方案执行情

况，并根据内外部实际情况变化适时提出调整建议。

高级管理层授权其下设风险管理委员会履行以上职责。

第八条监事会负责监督检查董事会及高级管理层在风险管

理策略与风险偏好管理过程中履职尽责情况，并将相关监督检查

情况纳入监事会工作报告。

第九条总行风险管理部是风险管理策略与风险偏好管理工

作的牵头部门，其主要职责如下：

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