原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1胡先生家庭资产状况1
2胡先生家庭风险特征2
3胡先生家庭证券投资组合方案设计3
3.1计划配置股票3
3.2计划配置基金5
4预期收益6
参考资料7
I
湖南商务职业技术学院毕业设计
胡先生家庭证券投资组合方案设计
1胡先生家庭资产状况
胡先生今年26岁，已婚，就职于某央企地产公司，年收入25万元，有存
款30万元。目前，胡先生名下有1套住宅商品房，1辆奥迪A4L。其中，住宅
商品房总价80万元，剩余房贷15年，月供3500元;奥迪A4L总价35万元，已
缴清贷款。
胡先生的妻子（夏小姐）28岁，就职于某公立幼儿园，年收入10万元，
无存款。目前，夏小姐名下有1辆奥迪Q2L总价24万，已缴清贷款。
目前，胡先生家庭每月日常支出6000元，其中身体调理1000元、油
费2000元、餐饮、购物等3000元;每年旅游支出10000元;车辆保养及保险每
年10000元。此外，由于双方父母都还没退休，因此无需额外支出用于赡养。
胡先生家庭资产负债状况和收支状况如表1-1表1-2所示。
表1-1胡先生家庭资产负债列表
资产金额负债金额
商品住宅80万元房贷63万元
汽车49万元车贷0元
银行存款30万元其他0元
资产总计159万元负债总计63万元
表1-2胡先生现金流量表
收入金额支出金额
工资35万元日常支出7.2万元
旅游支出1万元
车辆支出1万元
收入总计35万元支出总计9.2万元
结余25.8万元
胡先生和夏小姐存5万元用于家庭日常开支，剩下的20万元打算进行长期
的证券组合投资，改变收入单一的问题，并且计划每年根据证券市场情况以及
家庭收支结余情况追加证券投资，实现财富的积累。
1
湖南商务职业技术学院毕业设计
2胡先生家庭风险特征
从胡先生家庭的资产负债状况和年度收支状况来看，胡先生夫妻都十分年
轻，家庭财务状况良好未来的收入水平将进一步提高。同时，胡先生家庭负债
压力较小，仅有房贷需要支出，家庭年度结余占
文档评论（0）