寿险保全培训ppt课件内容.pptx

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目录CATALOGUE寿险保全概述寿险保全基础知识寿险保全核心技能寿险保全风险管理与防范寿险保全客户服务与沟通技巧寿险保全团队建设与协作能力提升

寿险保全概述PART01

寿险保全是指保险公司为了维护已生效的人寿保险合同，防止因保险事故的发生、保险期限的届满以及其他事由导致保险合同无法履行，从而采取一系列必要措施的过程。定义寿险保全是寿险业务中不可或缺的一环，对于确保保险公司稳健经营、维护客户权益、防止保险欺诈等方面具有重要意义。重要性定义与重要性

保险合同保全保险事故处理保险期限届满处理其他保全业务保全业务范保险合同进行全面管理，包括合同订立、变更、续约、解除等环节。对保险事故进行调查、核实和处理，确保保险合同能够得到及时履行。对保险期限届满的保险合同进行管理，包括提醒客户缴纳保费、处理退保等事宜。如客户信息变更、受益人指定等。

保全服务目标通过提供高效、便捷的服务，满足客户在寿险保全方面的需求。确保客户的权益得到充分保障，防止因保险事故或其他原因导致客户利益受损。通过加强保全管理，防止保险欺诈行为的发生，确保保险公司的稳健经营。通过提供优质的服务和保障，提高客户对保险公司的满意度和忠诚度。提供优质服务维护客户权益防止保险欺诈提高客户满意度

寿险保全基础知识PART02

保险公司，提供保险保障并承担保险责任保险人与保险公司签订保险合同，并支付保险费投保人受保险合同保障的人被保险人在保险合同中指定的有权领取保险金的人受益人保险合同要素

保险合同的当事人和关系人法律关系主体法律关系客体法律关系内容保险合同保障的对象，即被保险人的生命和健康保险合同中规定的权利和义务030201保险合同法律关系

在保险合同有效期内，投保人和保险公司协商一致，对保险合同内容进行修改或补充变更在保险合同有效期内，投保人和保险公司协商一致，提前终止保险合同效力解除保险合同变更与解除

寿险保全核心技能PART03

明确受理范围，对客户提交的资料进行审核，确保资料完整、真实、有效。对受理的保全业务进行分类，按照不同类型制定相应的处理流程，包括资料收集、调查核实、审批流程等。保全业务受理与处理流程处理流程保全业务受理

审核流程对客户提交的资料进行详细审核，包括保险合同、身份证明、财务证明等，确保资料的真实性和完整性。审批流程根据审核结果，按照公司内部规定进行审批，包括审批权限、审批时限等，确保审批过程的公正性和效率性。保全业务审核与审批流程

设立专门的投诉接待岗位，对客户投诉进行登记、分类和初步处理。投诉接待对客户投诉进行调查核实，了解投诉原因和事实，收集相关证据。调查核实根据调查结果，采取相应的处理措施，包括与客户协商、向相关部门报告等，并及时向客户反馈处理结果。处理反馈保全业务投诉处理流程

寿险保全风险管理与防范PART04

风险识别通过数据分析、市场调研、内部管理等手段，识别寿险保全业务中的潜在风险。风险评估对识别出的风险进行量化和定性分析，评估其对寿险保全业务的影响程度和发生概率。风险识别与评估方法

风险防范措施与应对策略风险防范措施建立完善的风险管理制度，加强员工培训，提高风险意识，定期进行内部审计和合规检查。应对策略针对不同的风险类型和程度，制定相应的应对策略，包括风险规避、风险转移、风险减轻等。

风险报告定期向上级管理部门报告寿险保全业务中的风险情况，包括风险识别、评估和应对策略等。披露要求按照相关法律法规和监管要求，及时向客户、投资者和公众披露寿险保全业务的风险状况和相关信息。风险报告与披露要求

寿险保全客户服务与沟通技巧PART05

以客户为中心，提供优质、专业、全面的服务。服务理念诚信、专业、高效、创新。服务原则提高客户满意度，增强客户忠诚度，促进业务发展。服务目标客户服务理念与原则

积极倾听客户的需求和意见，理解客户的立场和情感。倾听技巧清晰、简洁、有礼貌地表达自己的观点和意见，避免使用过于专业或复杂的词汇。表达技巧通过开放式问题引导客户表达需求和意见，了解客户的真实想法和需求。提问技巧及时给予客户反馈，让客户了解自己的意见和需求是否得到满足。反馈技巧有效沟通技巧与方法

提高服务人员的专业素质和服务意识，确保服务质量和效率。提升服务品质优化服务流程个性化服务定期回访与关怀简化服务流程，提高服务效率，降低客户等待时间和成本。根据客户需求和偏好，提供个性化的服务和解决方案。定期回访客户，了解客户需求和意见，及时解决客户问题，提高客户满意度。客户满意度提升策略

寿险保全团队建设与协作能力提升PART