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银行业产能提升落地方案

为扎实推进分行产能提升工作,有效落地支行并切实带动支行产能提升,我支行将制定以下支行产能提升落地方案:

一、成立支行产能提升领导小组

1.由支行负责人担任组长,各部门负责人为成员,负责制定和落实产能提升方案。

2.定期召开工作会议,分析进度,解决问题,确保方案顺利实施。

二、理财到期、日常维护及信用卡沙盘通联工作安排

1.理财到期通联步骤:

(1)每月末在分行内网产品到期查询导出次月1号至31号全部自营产品到期明细,形成每月到期台账。

(2)根据客户号为台账中每位客户匹配对应的管户客户经理,若该客户尚未进入积分系统,则由理财经理认领,确保每名到期客户都有责任人,确保都能通知到位。

(3)每个到期日,管户客户经理通过PCRM系统查询客户电话及资产到期情况,电话通知客户,主动添加客户微信,并将通联情况登记台账。

(4)日终,管户客户经理将当天到期通联台账发送分管领导处备查。为确保客户承接率,需提前一周对到期客户进行电话营销,对产品承接犹豫的客户需在产品到期前一天再次进行电话营销,询问客户需求,在进行产品通联时邀约客户存入新资金,不同金额的新增可对应配置不同的礼品。产品到期营销需在登记簿中登记电话通联时间、客户拟承接的产品。理财到期提醒进度:到期前一周提醒率达到50%,到期前2天提醒率达到90%,到期当天100%。

(5)分管领导每周通过录音电话抽查客户到期通联话术效果,定期查找问题改善话术。

2.日常通联步骤:

(1)充分利用ROP数据、雪球及掘金行动系统,及时导出数据进行跟踪,提升AUM的同时还要谨防客户流失,PCRM系统中有客户资金变动提醒,及时关注客户资金流失情况并做好挽留工作。

(2)20万以上客户每月至少和客户互动2次以上。对于系统中预留电话号码为空号、电话号码误或客户明确拒绝不允许加微信、不允许拨打其电话以及不允许发送短信的客户,做好台账登记。

(3)每人每天不低于1小时的电话外呼,保证每人每天10条的客户电话维护记录,且通话时长达到三分钟的为有效电话维护,每月至少2次以上的邀约面谈成功记录。每周四上午进行电话录音汇总,每位客户经理抽取两份电话录音进行回放,全体点评及建议汇总,对于电话沟通效果不是特别好的客户经理进行帮扶。客户经理要抓住每次跟客户联系和沟通的机会,不断收集客户信息,完善客户信息档案。

(4)每周支行本部及社区至少保证一次的外拓宣传或者沙龙活动,在扩大外出营销宣传范围方面,将原网点经营周边核心营销区域范围扩大至周边2-3公里左右区域,不局限于前后左右的小区及商户,将网点经营中心做深做透,对于渗透度不够的小区进行二次营销,加强维护与挖掘,保持每日有效的营销产品频次,扎根社区,融入社区,积累客户口碑与我行的影响力。

动作三：每日信用卡沙盘每日营销安排

1、信用卡管理员根据数据更新情况，定期导出沙盘数据并制作“沙盘营销台账”。

2、根据客户号为“台账”中每位客户匹配对应的客户经理，对于尚未进入积分系统，则由客户经理进行认领，确保每名沙盘客户都有客户经理。

3、客户每人每天营销沙盘10户，按照话术进行电话营销，并主动添加客户微信，将通联情况登记台账，日终客户经理将当天到期通联台账发送信用卡管理员以备查。