2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5540.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于

内控管理缺陷的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：Ⅰ项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。Ⅱ项，

产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接

受中等风险以下的产品。Ⅳ项，基金管理公司应将合规风控负责人离

职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。

2.根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构下列

（）行为是允许的。

A．由于遗产继承，将高风险等级的产品份额转让给普通投资者

B．风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，

向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

C．向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者

服务

D．向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务

答案：A

解析：A项，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普

通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不

得突破相关准入资格的限制。BCD三项，基金销售机构不得向普通投

资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得

向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。最低风险

承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

或者服务。

3.关于金融与居民理财关系的表述，下列判断正确的是（）。

Ⅰ．居民的经济活动和金融的联结越来越紧密

Ⅱ．现代居民的日常收入和支出等构成了现代金融供求的重要组成部

分

A．Ⅰ错误，Ⅱ错误

B．Ⅰ错误，Ⅱ正确

C．Ⅰ正确，Ⅱ错误

D．Ⅰ正确，Ⅱ正确

答案：D

解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向

市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动

构成了现代金融供求的重要组成部分。

4.关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。

A．为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以

根据持有时间长短适当优惠

B．认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方

式

C．基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费

D．为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同

一费率标准

答案：D

解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认

购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，

也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方

式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段

设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其

后端申购费。

5.关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．监管活动具有强制性

Ⅱ．监管权限具有法定性

Ⅲ．监管主体具有行业自律性

Ⅳ．监管内容具有限定性

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：A

解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督

具有以下特征：①监管内容具有全面性。②监管对象具有广泛性。③

监管时间具有连续性。④监管主体及其权限具有法定性。⑤监管活动

具有强制性。

6.关于基金公司风险管理责任人，以下表述错误的是（