4.资金系统相关业务20240412-李秀洁.pptx

资金系统相关业务2024年4月12日李秀洁目录contents账户管理12345流水认领银企对账票据台账特殊业务场景01第一部分账户管理账户管理?银行账户统一管理，动态监控银行账户余额、交易明细、资金流向账户管理：银行账户新增/销户统一管理交易明细：直连账户交易流水实时更新，非直连账户每周一手工上传上周交易明细，可穿透指令编码关联付款报账单余额管理：直连账户银行余额实时更新，非直连账户每周一手工重算上周余额电子回单：直连电子回单T+2返回，自动关联回传报账单附件区，非直连账户每周一手工上传上周交易回单02第二部分流水认领流水认领?动态更新银行流水，同步推送流水认领平台，提高流水认领完成率工行、建行、招行当日流水当日下午4点前发布，其他银行流水在次日上午11点后发布收款流水通过来款确认、财务认领生成收款报账单审批完成后入账。其中销售收入收款、二维码收款及票据收款-销售收入收款三个业务类型生成NC收款单，后续跟nc应收单进行核销。收票流水通过资金系统-票据台账-应收台账模块推送，包括银行承兑汇票和商业承兑汇票，由各家业财负责认领。扣款流水通过来款确认、财务认领生成扣款报账单审批完成后入账，手续费、三方协议扣款等业务类型生成预扣款台账，到票后需提日常费用报账单到票冲账核销。流水认领?动态更新银行流水，同步推送流水认领平台，提高流水认领完成率流水认领?动态更新银行流水，同步推送流水认领平台，提高流水认领完成率流水认领?动态更新银行流水，同步推送流水认领平台，提高流水认领完成率03第三部分银企对账银企对账?银企对账标准化，保障结账时效要求调节表复核（业财）调节表留档银企对账?银企对账标准化，保障结账时效要求04第四部分票据台账应收票据流程图提示付款纸票、建信融通、云信资金组登记票据台账业财发起线上贴现托收申请单资金组审批业财发起签收通知资金组业财通过认领票据流水入账纸票、建信融通、云信、电票票据背书票据签收纸质、建信融通、云信、电票资金组操作网银背书 同意纸票、建信融通、云信业财审批资金组线上发起签收资金组网银签收票据电票业财操作提示付款电票拒绝资金组网银操作提示付款资金组网银拒收票据结束票据台账?票据结算业务统一管理，实现票据全生命周期线上闭环处理票据台账?票据拆分背书云信、建信融通等票据收票：录入票据台账--推送收票流水--业财认领生成收票报账单--审批完成后入账支付：对方签收票据--确认支付关联票据台账--系统生成付款凭证拆分背书：资金组重新按照拆分金额录入多条票据台账--将推送的收票流水关闭--对方签收票据--确认支付可分别关联多笔票据台账--系统生成支付凭证新一代票据拆分背书方案（改造中）：支付：对方签收票据--确认支付时勾选原票据，根据付款单金额自动拆分两张票据，提交后付款完成并更新原票据的状态为“已拆分”--按照新一代票据编码规则自动拆分多张票据台账，一张为“背书”，一张为“签收”05第五部分特殊业务场景特殊业务场景?定期存款开立与解付单特殊业务场景?二维码收款业务临时处理方案手工导入预扣款台账借：财务费用（负数）财务费用进项税借：其他货币资金贷：预收账款借：银行存款财务费用贷：其他货币资金特殊业务场景?二维码收款业务长期处理方案手工导入预扣款台账借：财务费用-10财务费用9进项税1虚拟收款流水基本操作1.微信/支付宝收到款项后，次日根据微信/支付宝二维码收款平台导出EXCLE收款明细及备注信息，判断并拆分收款客户，根据“历史交易明细导入模板”整理虚拟流水，交由共享中心资金组导入资金系统并发布至流水认领平台。注意：虚拟账号需各单位自行在nc的“银行账户-财务组织”中添加；每个有二维码收款的实际账户对应一个虚拟账号，提供虚拟流水时，每个虚拟账号单独一个EXCEL表。虚拟收款流水基本操作2.在流水认领平台认领已发布的虚拟流水，来款确认时，款项类型选择“二维码收款”，业财完成流水认领后生成“收款报账单”，经由共享审核完成，推送NC系统生成收款单、总账凭证。借：其他货币资金100贷：预收账款100提现到账手续费处理次日微信/支付宝将收款汇总提款至指定银行账户，并自动扣取手续费，由业财根据流水信息在共享系统录入总账报账单生成凭证借：银行存款90财务费用10贷：其他货币资金100手续费发票报账开取提现手续费发票并提交“日常费用报账单”进行手续费报销，选票到冲账，手工导入预扣款台账，经由共享审核完成，推送NC生成总账凭证。借财务费用-10借财务费用9借进项税额1付款时效报账单通过共享审核，?当日下午2点之前进入资金组，满足付款条件当天可完成付款。?当日下午2点后进入资金组，次日完成付款。?财务公司、招行等购汇业务需要1-2个工作