9无锡农村商业银行 全面推行流程化管理着力推进流程银行建设.pptVIP

******。***：******************，****根底建设阶段工作步骤：**修订完善制度管理制度组成内容*如，?信贷业务审查管理方法?共由一个管理规定、7个审批流、53个流程分析表、27个风险点组成。管理制度根本管理规定流程图流程分析表风险表流程图流程分析表风险表制度、岗责标准初步成效初步成效通过对制度、岗责的系统化梳理，无锡农商行已根本做到一流程一制度，一岗位一职责，全面建立了与业务及管理流程相适应的管理和操作制度，截至目前，无锡农商行共有已发文制度297个、一级流程图249个、风险点822个、违规积分标准952条、岗位230种。*根底建设阶段工作步骤：*以防控为宗旨，再造各类管理系统无锡农商行对原有12个业务和管理系统进行了全面的升级改造，其中，重点改造了核心业务系统、事后监督风险预警系统、信贷管理系统、办公自动化系统等；建设了流程与合规风险管理系统、财务管理系统、同城灾备系统等。同时，在系统改造、建设过程中，无锡农商行高度重视系统需求设计和测试工作，并设计了专门的系统需求确定和上线运行等审批流程。*升级后的信贷管理系统包含八大模块，较原系统新增四个模块客户信息管理模块信用等级评定模块授信管理模块信贷业务管理模块风险分类模块贷后检查模块风险预警模块不良资产管理模块例如一：信贷管理系统*信贷管理系统功能对所有信贷业务审核、审批流程均实现了自动化控制，在资料采集方面，增加了影像上传功能，将所有信贷客户资料影像录入系统，实现了业务审批、查档无纸化，同时，通过系统内设置的379个校验点，对输入的相关信息进行自动校验，有效防范了信用风险和操作风险。*贷后检查模块改造后的主要功能*1、系统自动控制贷后检查频率，超过间隔期和用途检查时限的，系统自动提示职能部门及经办行贷后检查人员，由职能部门催促经办行及时做好贷后检查工作。2、将?贷后用途检查表?、?贷后指标分析表?、?贷后检查分析表?、?贷后检查其他情况表?等进行电子化归档。3、职能部门可随时调阅经办行对任一客户的贷后检查情况，为非现场检查提供渠道。1、客户经理按规定频率或不定期输入客户报表时，数据超过预设23个定量指标的预警值时，系统可自动进行预警。2、系统自动控制预警频率，超过时间未进行预警操作的，或预警信息提示后，经办行未及时分析原因以及风险控制措施未经终审之前，系统自动限制对应客户所有授信业务的申请提交。3、系统自动按风险控制措施审批流程实现控制管理。4、风险控制措施在经有权人审批后30日内系统自动提醒职能部门审核人员确认风险控制措施落实情况。。风险预警模块改造后的主要功能*包括八个模块外规管理流程体系文件风险识别评估监测管理违规积分管理合规审查岗位管理统计分析例如二：流程与合规风险管理系统*合规系统功能实现了对内规、外规、流程图、风险点、违规积分、合规审查等的系统化管理，进一步增强了体系文件、岗责等的直观性和可操作性，初步实现了体系文件的电子化管理。*举例1：外规管理模块主要功能：实现对外部各级政府部门、监管机构、行业组织出台的法律法规的多维度查询和检索功能，并可定期进行外规的更新和维护，目前共收录了4512个。*举例2：流程体系文件管理模块主要功能：提供全行最新体系文件的多视角、多维度的查询和检索功能。阅读的方式可以通过文本文档的形式，也可以通过点击流程图中的相应环节，进行岗责、操作要求、风险点、控制措施、相关内外规等内容的查询。以流程为核心，实现风险识别评估、控制措施、合规操作要求、相关岗责、内外规、检查要点等信息的整合。*举例3：岗位管理模块主要功能：将系统内的业务流程、岗位职责、操作要求、风险点，按照登录人的岗位信息，实现多向关联和多维度整合，同时实现与人力资源部门的人力资源配置信息和职责管理的协同机制。*信息科技系统建设初步成效初步成效随着各类业务和管理系统的上线，无锡农商行大大提高了相关流程的管理效率和操作风险防控水平。*各阶段工作情况*持续改进阶