金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定.pdfVIP

理暂行规定

随着金融业的不断发展壮大，金融机构高级管理人员任职

资格管理也愈发重要。为了规范金融业人才市场和提高行业管

理水平，中国银监会于2016年发布了《金融机构高级管理人

员任职资格管理暂行规定》（以下简称《规定》），本文就该

《规定》进行详细解读。

一、主要内容

《规定》分为九章，共34条。主要内容如下：

第一章：总则。明确了《规定》的适用范围、目的和基本

原则。其中，最基本的原则是“以职业道德和业务能力为基础，

以风险管理与合规行为为导向”。

第二章：高级管理人员的定义。明确了什么样的金融机构

工作人员可以被认定为高级管理人员，并且将其分为两类：兼

任管理人员和专职管理人员。

第三章：高级管理人员的确认。规定了金融机构应当按照

层级结构和职能要求，确定其高级管理人员的数量和级别，并

且规定了高级管理人员的任职范围和职责。

第四章：任职资格。详细阐述了高级管理人员应当具备的

资格条件，包括政治素质、道德风险承受能力、专业技能、财

务、风险管理等知识和经验等方面的能力。

人员之前，必须对其进行任职资格的审查。审查内容主要包括

高级管理人员的个人信息、经历、资质、道德操守等方面，并

且进行了数据审查、现场核查和风险评估等调查工作。

第六章：任职资格互认。规定了金融机构之间应当开展职

业资格互认，也就是说，大家都需要互相接受对方的认证和审

查，这样才能形成更高的行业规范和监管效力。

第七章：任期管理。明确了高级管理人员的任期和重新评

估等事项，以及任何情况下都不应当把高管任职变成长期或终

身职务。

第八章：责任追究。规定了高级管理人员出现违法违规或

失职失责等行为时，要依据相关法律法规和机构规定，追究其

相应的责任。

第九章：附则。规定了规范的实施记录、职业资格教育培

训、机构分类和监管要求等事项。

二、意义和作用

《规定》的实施意义和作用意义重大，主要有以下几个方

面：

1、更加严格的人才筛选。通过更为严格的高级管理人员

任职资格管理，可以杜绝一些道德行为不端、政治素质较差、

业务能力缺乏的人才进入金融机构担任重要职务，从而降低金

融风险。

《规定》的出台，

金融业职业资格认证体系将越来越完善，这对于行业的规范发

展来说非常重要。

3、更加精细的马车运作。《规定》出台后，各个金融机

构将会更加重视高级管理人员的选拔和任职过程，形成人事运

作和职业资格认证的高度配合。

4、更加完善的行业监管制度。该《规定》的实施，将给

予行业监管机构更多有效的监督工具，为保障金融行业的健康

发展和稳定运作提供更为强大的制度基础。

三、存在的问题

凭借着对金融行业规范化发展的支持，该《规定》在实施

过程中也必然会遇到一些困难和问题：

1、落实难度较大。《规定》中规定的内容非常多，落实

起来肯定会面临比较大的难度，也就要求各家金融机构具有更

进一步的专业素养、管理能力和电子化设施建设。

2、会造成一定的用人难度。对于一些管理层素质不高的

金融机构，实施该《规定》的用人难度会相对较大，需要寻找

更多的高素质人才，考察人员也会更加严苛，培训要求也更

高。

3、一些企业和人员可能会故意规避《规定》。虽然这种

情况是少数，但是也有一些可能会想尽办法规避规定，例如

“洗盘”或“虚职”，等等。

四、结语

管理人员的选拔和职业资格认证要求也更高了。尽管实施中会

遇到困难和问题，但相关的努力和规范举措是必不可少的，也

一定会对行业的稳定、健康发展起到有力的推动作用。因此，

希望金融行业的从业人员共同参与，并且积极配合，不断努力

推动行业的健康发展。