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银保纯新人培训课件

目录contents银保业务概述银保销售技巧与策略银保客户关系管理银保风险识别与防范银保合规经营与监管要求银保团队建设与管理

银保业务概述01

银保业务定义资源共享优势互补互利共赢银保业务定义与特点指银行与保险公司通过签订合作协议，共同开展保险产品销售、服务及风险管理等活动的总称。银行发挥渠道优势，保险公司提供专业保险产品和服务。银行和保险公司共享客户资源、渠道资源及品牌资源。通过合作，银行和保险公司均可扩大业务范围，提高盈利能力。

银保市场现状市场规模不断扩大，保费收入持续增长。竞争日益激烈，产品创新层出不穷。银保市场现状及趋势

监管政策不断完善，市场秩序逐步规范。银保市场趋势综合化经营：银行与保险公司将进一步加强合作，实现资源共享和优势互补。银保市场现状及趋势

运用大数据、人工智能等技术手段，提高银保业务效率和质量。科技赋能针对不同客户需求，提供定制化的保险产品和服务。个性化服务银保市场现状及趋势

具有保障和投资双重功能，客户可分享保险公司经营成果。灵活性高，可根据客户需求调整保额和保费。银保产品种类与特点万能保险分红型保险

投连险：投资账户与保障账户分离，客户承担投资风险。银保产品种类与特点

银保产品以提供保障为主，满足客户风险保障需求。保障性强投资稳健服务便捷保险公司运用专业投资能力，实现资产保值增值。银行提供一站式服务，方便客户办理保险业务。030201银保产品种类与特点

银保销售技巧与策略02

客户需求分析与定位了解客户基本信息年龄、职业、收入、家庭状况等，为后续产品推荐提供依据。探寻客户需求通过提问、倾听和观察，了解客户对保障、收益、期限等方面的期望和需求。分析客户风险承受能力根据客户的风险偏好和承受能力，推荐适合的产品类型和投资策略。

深入了解各类银保产品的保障范围、收益特点、费用结构等，以便准确地向客户传递信息。熟悉产品特点使用简洁明了的语言，结合图表、案例等辅助工具，将产品特点和优势生动地呈现给客户。清晰表达针对客户需求，强调产品的独特优势和价值，激发客户的购买欲望。突出产品亮点产品呈现与讲解技巧

认真倾听客户的反馈和疑虑，及时识别并处理异议，消除客户的顾虑。识别客户异议针对客户提出的异议，提供合理的解决方案和建议，增强客户对产品的信任感。提供解决方案在客户对产品表示满意并消除疑虑后，适时地提出购买建议，协助客户完成购买流程。促成交易异议处理与促成交易

银保客户关系管理03

提供专业建议根据客户需求，为客户提供专业的保险和理财建议。了解客户需求通过沟通了解客户的保险需求、投资偏好和风险承受能力。建立信任关系通过优质的服务和专业的能力，赢得客户的信任和认可。客户关系建立与维护

记录客户的基本信息、家庭状况、财务状况等。收集客户信息为客户建立详细的档案，包括保单信息、服务记录等。建立客户档案定期更新客户的信息和档案，确保信息的准确性和完整性。定期更新信息客户信息与档案管理

123定期对客户进行回访，了解客户的满意度和需求变化。定期回访客户及时处理客户的投诉和建议，改进服务质量。处理客户投诉对潜在客户进行跟进，提供个性化的服务和产品推荐。跟进潜在客户客户回访与跟进策略

银保风险识别与防范04

银保业务风险种类由于借款人或交易对手违约而导致的损失风险。由于市场价格变动（如利率、汇率、股价等）导致的投资损失风险。由于内部流程、人为错误或系统故障导致的损失风险。由于法律法规变化或法律纠纷导致的损失风险。信用风险市场风险操作风险法律风险

数据分析风险评估模型专家经验风险预警系统风险识别方法与技用统计分析、数据挖掘等技术，对业务数据进行全面深入的分析，发现潜在风险。建立风险评估模型，对各类风险进行量化评估，提高风险识别的准确性和效率。借助行业专家、资深业务人员的经验和判断，对潜在风险进行识别和评估。建立风险预警系统，实时监测业务数据，发现异常波动及时预警。

制定完善的风险管理制度和流程，明确各部门职责，形成有效的风险管理机制。建立健全风险管理制度强化风险意识培训定期风险评估与报告制定应急预案加强员工风险意识培训，提高全员风险防范意识和能力。定期对业务进行全面风险评估，形成风险评估报告，为管理层提供决策依据。针对可能出现的重大风险事件，制定详细的应急预案，确保在突发情况下能够迅速响应和处置。风险防范措施与应对策略

银保合规经营与监管要求05

03保护消费者权益切实保障消费者合法权益，提供真实、准确、完整的信息披露，确保消费者知情权、选择权和公平交易权。01依法合规经营严格遵守国家法律法规和监管规定，确保业务开展符合政策要求。02防范化解风险建立健全风险防控机制，及时发现、报告和处置风险事件，确保业务稳健发展。银保业务合规经营原则

监管政策概述了解银保监会对银保业务的监管政策，包