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基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升练习试题附带答案

单选题（共20题）

1.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。

下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

【答案】D

2.当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】B

3.下列关于基金的发售条件，说法错误的是（）。

下列关于基金的发售条件，说法错误的是（）。

A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理

C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

【答案】D

4.投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成，缺一不可。

投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成，缺一不可。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

5.下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）

下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）

A.有利于监管部门实施更有效的分类监管

B.有助于确保投资者的基金投资获利

C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D.有助于投资者加深对各种基金的认识

【答案】B

6.通过所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小股盘投资。

通过所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小股盘投资。

A.投资风格

B.股票性质

C.投资市场

D.股票市值

【答案】D

7.（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

A.专业性原则

B.协调性原则

C.独立性原则

D.公正性原则

【答案】A

8.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()。

基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()。

A.认购、场内买卖

B.认购、申购和赎回

C.场内买卖、申购和赎回

D.份额登记、申购和赎回

【答案】B

9.以下选项中，属于广义资本市场的是（）。

以下选项中，属于广义资本市场的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】B

10.关于基金申购费，以下表述错误的是（）。

关于基金申购费，以下表述错误的是（）。

A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

C.货币市场基金申购费较高

D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】C

11.关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（）。

关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（）。

A.合规人员应当了解各种业务的运作流程

B.合规人员应当熟悉业务制度

C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势

D.合规人员应当对违规事实进行客观评价

【答案】D

12.（2017年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。

（2017年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅

B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存

C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定

D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

【答案】A

13.（2016年真题）下列关于货币市场的说法错误的是（）。

（2016年真题）下列关于货币市场的说法错误的是（）。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】C

14.股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。

股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。