取消行政审批事项的影响及建议.pdf

一、现行两项行政审批项目的业务准入条件及监管约束措

施

年，《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可

的决定》（国务院令第412号）发布了涉及方面的两项行政许可

项目，即由人民银行、财政部实施的集中支付代理银行资格认

定（以下简称“代理银行资格认定”），以及由人民银行及其有

关分支行实施的商业银行、信用社代理支库业务审批（以下简

称“代理支库审批”）。2009年，《中国人民银行关于明确地方集

中支付收付代理银行资格认定有关事项的通知》（银发〔2009〕

385号，以下简称《地方代理银行资格认定通知》）将地方集中

收付代理银行资格认定交给中国人民银行分支机构。2012年，

《国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》（国发

〔2012〕52号）又将代理银行资格认定的审批部门减少仅保留

人民银行。十多年来，通过设定准入条件，严格实施行政许可

程序和事后监督检查，促进了商业银行代理业务的规范化发展。

关于准入条件的规定。2001年，《商业银行、信用社代理业

务管理办法》（中国人民银行令〔2001〕第1号）明确代理支库

原则上应设在国有独资商业银行，并要求申请人具备一定的条

件并承诺获准代理后认真履行职责，按规定设置工作机构。2005

年，《商业银行、信用社代理支库业务审批工作规程（暂行）》（银

发〔2005〕89号）将申请人范围放宽到包括国有独资商业银行

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合作银行和信用社。

关于监管约束措施。根据《商业银行、信用社代理业务管

理办法》规定，应包括三方面内容：一是人民银行依法对代理

支库实施垂直管理，行使管理权。二是对代理行在办理业务中

的违法、违规问题，由上一级人民银行按本办法第四十一条所

列处罚标准进行处罚。并对存在本办法中所列5方面情形之一

的代理行，提出警告、要求限期整改，直至撤销其代理资格，

依法追究直接责任人员和主管领导的责任，行使检查处罚权。

三是根据撤销审批决定的5方面情形，明确审批行及其上级行

可依职权或根据财政、征收机关的请求，撤销本级行或下级行

作出的审批决定，行使撤销审批权。

关于准入条件的规定。《地方代理银行资格认定通知》和《中

央财政集中收付代理银行资格认定管理暂行办法》（银发〔2012〕

172号，以下简称《中央代理银行资格认定管理办法》）均明确

申请对象为辖区内商业银行，并具备文件中规定的申请条件。

只是对地方代理银行资格的认定，文件明确人民银行各分支机

构以行办函形式发出资格认定通知，并以行发文形式发布资格

认定结果，同时抄送有关财政部门。中央代理银行资格认定则

严格执行行政许可程序。

关于监管约束措施。一是《财政管理制度改革试点方案》(财

库〔2001〕24号)要求人民银行部门要加强对代理财政支付清算

业务商业银行的监控。二是《中央财政集中收付代理银行管理

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（财库〔2013〕204号，以下简称《中央代理银行管理办

法》）规定人民银行通过非现场监督、现场检查、约见谈话、业

务评价等方式实施对代理银行的监督管理。三是《中央代理银

行资格认定管理办法》和《地方代理银行资格认定通知》规定

人民银行应建立健全对代理银行代理财政性资金支付清算业务

和收入收缴清算业务的监督管理制度，依法履行监督管理职责。

对于地方集中收付代理银行在业务办理中存在的违法违规行

为，中国人民银行分支机构应该根据有关规定、协议进行处罚；

情形严重的，以行发文形式取消合格认定，解除相关协议，并

建议有关财政部门取消其代理资格。四是《中央代理银行管理

办法》明确支付清算协议与委托代理协议有效期均不超过5年，

协议期满，代理银行未获得资格认定或中标的，退出代理业务。

协议履行期间出现终止协议情形的，退出代理业务。

从不断深化行政审批制度改革来看，取消有关行政审批事

项，降低市场准入门槛，给市场主体“松绑”，能够激发市场主

体积极性。但如果单纯为推进改革，取消业务两项行政审批事

项，不加强后续管理，可能会给工作带来较大影响。

如果行政审批事项取消意味着取消或降低准入条件，

那么会给资金管理带来潜在风险。

金融行业是涉及社会经济风险领域的特殊行业，资金