客户风险评估问卷.doc

客户投资风险偏好评估调查表

尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。（以下各题如未特别标注，均为单选题）

步骤1——填写调查问卷

1您的年龄：

A、55岁以上

B、45-55岁

C、30-45岁

D、30岁以下

2您接受的最高教育程度是？

A、高中及以下

B、专科

C、本科

D、硕士及以上

3您投资基金的目的是:

A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老

B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财

C、听基金公司的宣传，有很高的收益

D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值

4您的投资年限：

A、1年以内

B、1-5年

C、5-10年

D、10年以上

5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：

A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；

6您的投资经验可以被概括为：

A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验

B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导

C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定

7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：

A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；

8您愿意选择投资期限的产品的年限为：

A、半年以下

B、半年-1年

C、1-2年

D、2年以上

9您做一项很重要的投资决策需要多长时间:

A、几个月甚至更长；

B、几天；

C、几个小时；

D、几分钟甚至更短；

评判标准

从第四题开始计分计分标准如下：

4A：1分B：2分C：3分D：4分

5A：1分B：2分C：3分D：4分

6A：1分B：2分C：3分

7A：1分B：2分C：3分D：4分

8A：1分B：2分C：3分D：4分

9A：1分B：2分C：3分D：4分

10A：1分B：2分C：3分D：4分

11A：1分B：2分C：3分D：4分

12A：1分B：2分C：3分D：4分E：5分F：6分

13A：1分B：2分C：3分D：4分

14A：1分B：2分C：3分

15A：1分B：2分C：3分

16A：1分B：2分C：3分D：4分E：5分

17A：1分B：2分C：3分

18A：1分B：2分C：3分

调查结果归纳

A保守型（0-30分）在投资中，保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。

风险承受能力：极低

获利期待：稳定收益

对应风险类型：低

对应基金类型：货币市场基金保本基金

B安稳型（31-61分）在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险，对投资回报的要求不高

风险承受能力：低

获利期待：稳定收益

对应风险类型：中低及以下

对应基金类型：货币市场基金?保本基金?债券基金信托

C稳健性（62-92分）任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。客户通常愿意面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。客户对风险总是客观存在有清楚的认识。

风险承受能力：中

获利期待：中等收益

对应风险类型：中等及以下

对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金信托

D成长型（93-123分）在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。?

风险承受能力：中高

获利期待：中高收益

对应风险类型：中高及以下

对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金

E积极型（124-146分）在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。

风险承受