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资金运营管理中心管理办法

第一章总则

第一条为加强集团资金管理，提高资金使用效率，控制资金风

险，降低资金成本，提升集团整体的资金优势，公司成立资金运营管

理管理中心（以下简称“资金中心”）。为明确资金中心的定位、职责、

业务范围等，保障资金安全和有序运行，根据国家有关法律法规和《集

团公司资金管理制度》，制定本办法。

第二条本办法适用于集团公司本部及所属各成员单位，包括集

团全资及控股子公司和独立核算单位（以下简称“成员单位”，含集

团本部）。

第三条资金中心定位及运行管理模式

(一)资金中心作为集团资金管理部门，是集团财务管控的重要

组成部分。资金中心依托信息化软件、银行系统对资金进行集中管理，

进行内部资金的监控调剂、投资理财等活动，逐步实现对成员单位资

金的集中结算，实现资金计划与资金结算的有效结合，实现资金拨付

审批及实时监控分析。

(二)资金管理采用直接管控模式，即集团公司本部及所属各单

位均直接作为资金中心的成员单位，其资金由资金中心进行统一管理。

(三)资金中心依托资金管理系统，对分账户资金进行实时归集，

各行总账户反映全集团被归集资金的规模。

(四)资金中心监控独立账户、未直联账户资金余额及变化。独

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立账户、未直联账户除业务规定外，不得沉淀大额资金，原则上要求

将资金转移至分账户。

第四条资金中心资金管理坚持以下原则：

(一)集中管理，权属不变

资金中心集中管控各成员单位资金，但不改变其资金的所有权，

不影响其正常的资金支配权。

(二)控制风险，安全第一

资金中心及各成员单位按照相关规章制度，规范使用集团财务信

息化系统，合理计划及运营管理资金，防范资金风险；各司其职，层

层把关，确保资金安全。

(三)有偿使用，收益共享

各成员单位使用资金中心调剂款需按合同协议支付占用费；资金

中心收益将按照归集资金存款积数、考核评价结果分配至各成员单位，

原则上资金中心不留存收益。

（四）流程统一，规范运营

各成员单位应按照本办法规定，统一账户管理，统一报表格式、

统一预算编制、统一信贷管理；规范资金收付操作，规范资金内部信

贷，严格执行审批流程；考核和收益分配过程公开透明，结果公正。

第二章资金机构设置及职权

第五条资金中心作为集团资金管理的主要部门，主要负责：

(一)贯彻国家法律法规，制定并更新完善集团资金管理制度；

(二)规范和监督集团各成员单位的资金管理工作；

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(三)负责完成资金中心内部账务核算、报表编制工作；

(四)编制集团本部资金收支计划，审核并汇总各成员单位资金

收支计划；

(五)负责各成员单位大额资金头寸的汇总、审批；负责各成员

单位通过银企直联系统大额支付的审批；

(六)负责各成员单位银行账户开销户、变更的审批，监控账户

使用情况；

(七)负责全集团内部资金调剂、统借统贷业务的审批、办理；

(八)根据全集团资金使用情况制定总体资金平衡调剂方案；

(九)负责全集团的理财规划、执行及管理；

(十)负责其他资金管理事项。

第六条各成员单位财务部负责本单位资金管理工作，主要负责：

(一)贯彻国家法律法规，遵守集团资金管理制度；

(二)编制本单位资金收支计划，报送集团资金中心审核；

(三)负责本单位大额资金头寸的及时报备工作；

(四)负责本单位资金信息化系统的正确应用，保证业务信息的

完整登记；

(五)负责本单位资金收入和支出事项处理；

(六)严格按照制度和资金计划审核本单位各项资金支付情况；

(七)办理集团资金中心要求的其他资金管理相关事项。