关于资产管理公司组建方案设想2稿.doc

PAGE11

河北国控资产管理公司组建方案

随着美联储进入加息周期，国际资本回流美国市场加剧，新兴市场资金相对紧张，国内产业结构调整和产业升级，我国经济步入新常态，加之利率市场化加速推进，当前各类企业经营面临重重困难，随之而来的是面临融资难、融资成本提高、还款能力下降等多方面的挑战，因此导致银行业不良贷款率逐年上升，不良资产清理工作将更加紧迫艰巨。为防范和化解金融风险、推进我省国有企业体制改革，优化企业国有资产配置，促进产业结构调整升级，更好解决我省国有企业和金融机构不良资产处置问题，以最大限度保全资产、减少损失为主要目标。拟组建河北国控资产管理有限责任公司（以下简称“国控资产”），拟定具体方案如下：

设立资产管理公司的必要性和可行性

（一）设立地方资产管理公司的必要性

由于投资增速放缓、需求不振、过剩产能化解任务繁重等多重因素影响，河北省经济增长压力持续。受此拖累，全省乃至全国企业不良资产面临着较大的释放压力，迫切需要扩容不良资产收购和处置机构，以化解和降低我省资产风险。这对于最大限度保全资产、减少损失和促进全省经济健康发展具有重要意义。

一是有助于提升我省各类国有企业及金融机构的资产质量，促进全省经济健康发展。自2014年以来，受我省加快调整经济结构、消化产能过剩，以及经济下行造成的部分国有及民营企业偿债能力下降等因素影响，河北省银行业不良贷款余额及不良贷款率均持续攀升，不良资产处置压力日渐增大。通过设立地方资产管理公司，可以最大限度保全有效资产，提升我省金融机构资产质量，为我省经济健康发展保驾护航。

年份

不良贷款额（亿元）

不良贷款率

2014年

485.29

1.73%

2015年

677.83

2.08%

2016年9月

846.60

2.33%

二是有助于化解过剩产能，助力我省经济结构调整。河北省作为全国钢铁、玻璃生产大省和重要的水泥、煤炭生产基地，去产能压力十分艰巨。我省将综合运用法律、行政、市场、科技等手段关停整顿，化解过剩产能，倒逼不达标产能退出市场，同时，也将使某些行业企业产生更多的金融不良资产及企业不良资产。通过增设一家地方性资产管理公司，最大程度地保护有效资产，促进产业转型升级，助推我省调整产业结构、促进产业升级目标的实现。

三是有助于充分发挥省级公司对地方经济的助推作用。华融、信达、长城、东方等四大资产管理公司已发展成为多元化混业经营的金融控股集团，业务涉及证券、保险、信托、租赁、基金、信托等诸多领域，业务重心并没有放在地方金融企业（例如地方商业银行、股份制银行、农村信用社、信托、金融租赁公司等）不良资产的处置；同时省内各类国有企业日常经营中产生大量的不良债权等问题也没有专业公司进行处置，新设立的资产管理公司将扎根省内资产处置领域，全力解决我省的不良资产处置问题。

四是按照省政府的要求，我省目前已成立的河北省资产管理有限公司重点作为融投担保风险的处置平台，正全力解决融投数百亿的不良资产。再成立一家地方资产管理公司，可以与河北省资产管理有限公司相互配合，更加有效地解决全省金融机构及国有企业近年形成的不良资产，降低我省资产风险。

（二）设立地方资产管理公司的可行性

1.政策层面，银监会已允许各省增设一家地方资产管理公司。

日前，中国银监会向省级政府发出《关于适当调整地方资产管理公司有关政策的函》，就地方资产管理公司的设立及经营做出如下政策调整：

一是允许确有意愿的省级人民政府增设一家地方资产管理公司。由于我省地方性金融机构和各类国有企业经营中产生的不良资产增速较快且数额庞大，如不能及时处置，有可能会出现不良资产随时间推移而灭失的局面；已设立的地方资产管理公司正常经营但未能全部覆盖上述业务，因此设立国控资产公司可弥补市场缺失。

二是放宽《金融企业不良资产批量转让管理办法》第三条关于地方资产管理公司收购的不良资产不得对外转让，只能进行债务重组的限制，允许以债务重组等方式处置不良资产，重组后的资产对外转让的受让主体不受地域限制。

鉴于我省2014年以来银行业不良贷款余额及不良贷款率均持续攀升，增速较快，且这一趋势短期内仍将持续，不良资产处置压力日渐增大。因此设立地方资产管理公司，增加不良资产处置的渠道和手段，符合银监会的政策导向，有利于最大限度减轻我省金融风险，为我省经济健康发展保驾护航。

2.河北国控具有不良资产收购处置的功能、经验及能力

河北国控自2006年成立以来，即按照省政府、省国资委赋予的任务，承担处置省属国有企业不良资产职责，省国资委于2003、2004年起接收、管理两次清产核资集中核销的不良资产均由交我公司进行接收、管理及处置。经过不懈努力，我公司于2011年6月圆满完成22.76亿元不良资产的处置工作，累计处置实物类不良资产6.33亿元，债权及股权类不良资产16.43亿元。在5年多