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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇

总【十】

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【十】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!

2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十】

考点：合格境内机构投资者的概念与特点

一、概念

合格境内机构投资者(QDII)制度，是指经一国金融管理当局审批

通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一

定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金，通过严格监管的

专门账户投资国外证券市场，其汇回的资本利得、股息红利等经审核

后可转为本币的一种市场开发机制。

二、QDII制度在中国证券市场上的特点

(一)合格境内机构投资者的资格认定较为严格

1.基金管理公司

(1)净资产不少于2亿元人民币

(2)经营证券投资基金管理业务达2年以上

(3)在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值

外汇资产

2.证券公司

(1)净资本不低于8亿元人民币

(2)净资本与净资产比例不低于70%

(3)经营集合资产管理计划业务达1年以上

(4)最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇

资产。

2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】

考点：企业和事业法人类机构投资者的概念与特点

企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。

企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时

闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国

现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;

事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

例题

以下关于企事业法人机构投资者的说法中，错误的是()

A.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投

资

B.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股

C.各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

D.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券

投资

答案：D

解析：事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行

证券投资，所以D选项错误。

2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】

考点：基金类投资者的概念、特点及分类

一、证券投资基金

证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管

理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合

方式进行证券投资活动的基金。

二、社保基金

(一)我国社保基金的组成

1.社会保障基金

(1)全国社会保障基金由全国社会保障基金管理运营机构负责管理

运营，在保证安全的前提下实现保值增值。

(2)社会保障基金的投资采取社保基金理事会直接运作(低风险品种)

与委托投资管理人运作(高风险品种)相结合的方式

(3)社保基金投资范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流

动性的金融工具，包括上市流通的证券投资基金、股票、信用等级在

投资级以上的企业债、金融债等有价证券。

(4)社会保障基金货币资产的投资规定

A银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中，银行存款的

比例不得低于10%。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总

额的50%

B企业债、金融债投资的比例不得高于10%

C证券投资基金、股票投资的比例不得高于40%

D全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社

保基金总资产的20%

2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【四】

考点：个人投资者的概念

一、概念

个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最

广泛的投资主体，具有分散性和流动性。

二、个人投资者的特点

(一)资金规模有限