XX保险XX中支2020年度反洗钱工作内部审计报告.pdf

XX保险XX中支201年度反洗钱工作内部

审计报告

XX保险XX中支201*年度反洗钱工作内部审计机构审计报告

XXX保险股份有限司XX中心支司201*年度风险防范反洗钱教育工

作内部审计报告

各部门、各营销服务部：

依据《中华人民共和国王正谊》、中国人民银行《金融机构反洗

钱规定》、《XXX保险股份有限司XX中心支司反洗钱审计稽核行政管

理行政事务办法》等有关法律法规、规章制度，现对我司201*年度反

洗钱工作内部审计报告如下：

各级机构反洗钱内控制度建设情况。

中支本级严格按照人行及总司相关要求制定了《反洗钱管理规

定》、《客户身份识别和客户身份资料及交易本人录保存管理办法》、

《大额、可疑交易管理办法》等共计十三条内控制度。在检查中发现

XX营销部尚未制定反洗钱工作考核评价、激励及约束机制、培训工作

管理办法；XX营销部尚未制定客户风险等级划分标准及管理办法、保

密工作运营管理办法、培训工作管理办法；XX营销部尚未制定客户风

险等级划分标准及管理办法、保密工作运营管理办法。

二、各级机构反洗钱岗位职责专业机构和工作流程的拟订、执行

与完成情况。

各级机构均按照《XXX保险股份有限司XX中心支司反洗钱管理人

员岗位职责》明确了各部门、各岗位的人员在反洗钱工作中的工作职

责和流程。但部分新员工对于具体流程和操作掌握不够熟练，有待进

步提高。

三、客户身份识别情况。

各级机构均按照相关有关规定，对身份识别要求的客户进行了信

息登本人，通过对承保、理赔、财务所留存的《反洗钱客户身份信息

登本人表》进行的抽查发现，少部分表格填写不规，资料不齐备。

四、宣传培训情况。

中支本级全年共组织机构反洗钱宣传活动2次，反洗钱培训活动7

次，且都取得了较的效果。但3家郊县营销部因为受多种因影响，在

此其他工作上还有欠缺。

五、客户资料保存起来情况。

各级机构的承保、理赔、财务等业务部门，都能按照相关规定对

客户的资料进行了较为妥善的保管，特别是对身份证明二代身份证的

双面复印留存上都做得较，但在检查中也发现部分承保档案资料有欠

缺，部分车辆行驶证件复印不够行走清晰。

六、后反洗钱领导本人组成员调整后报备情况。

因工作需要，我司领导班子于201*年9月下旬进行了适当调整，

但在调整后没有及时向人行报备，最终在10月28日向人行进行了补

充报备。

七、反洗钱前述档案资料保管情况。根据我司规定，涉及反洗钱

的例会、宣传、培训资料均由办室进行保管，在对办室进行此项审计

工作发现有部分反洗钱宣导资料的电子照片因电脑故障而遗失，其余

纸质资料保管较为齐备和妥当。

八、对员工反洗钱考核指标、约束、奖励的执行情况。我司制定

了反洗钱工作相应的考核、约束、奖励机制，并严格按照相关要求对

于在201*年10月参加人行组织的金融系统反洗钱知识竞赛中所新溪洲

取得较差成绩的2人进行了处罚，其中人或进行了劝退处理，另人进

行了违约金处理。在201*年12月20日组织了全司员工参加的反洗钱

知识考试，并将考试成绩纳入了全年工作考核之中。

九、相关监视人员对司反洗钱数据报送监控系统的熟悉程度、及

时程度、可靠程度和准确程度。

通过对部分关键岗位人员对反洗钱数据系统的实际操作检查情况

来看，普遍对系统使用比较熟悉。但往来也发现了系统数据与实际数

据有出入的地方，并将相关问题向上级司或进行了汇报。

十、审计结论。

综上所述，我司在201*年度的反洗钱中同工作中总体情况较，暂

未发现有违反反洗钱相关法律法规的行为，全年没有出现笔涉及可疑

交易和大额交易漏报情况。通过本次审计也暴露出了在反洗钱工作环

节上还是存在定问题，如绝大部分员工对反洗钱认识不到位，工作缺

乏积极和主动，对存在问题的机构和员工提出限期整改要求，截止到

本报告生成生效日期，所有存在清查问题的监管机构均完成了整改目

标。在今后的反洗钱工作中所，将如既往的保持高昂的警惕性，为维

护金融稳定、社会和谐做出应有的贡献。

年月七日

二

扩展阅读：景德镇农商银行反洗钱内部结构内部审计工作方案

景德镇农商反洗钱内部审计工作方案

章总则

条为进步贯彻落实风险为本的管理飞跃方法，促进全行有效履