五一假日经营账户投保流程及5.1-5.6产品政策修订.pptx

个险、运营2020.4.30五一假日经营账户投保流程及产品政策修订

【1.5万至尊账户】【5万青少版对接至尊】【5万青少版对接尊赢】注意：1.5月1日上线，请在投保前先【缓存清理】2.使用电投和易投，可在【客户中心】提前录入客户信息，但不能在系统上线前通过【易投】/【MSS】提前录入保单，需在系统上线后再进行投保，否则会报错！既往已上线的系统具体相关销售、判定规则不再赘述。前言本次假日经营系统新上线三个投保入口，具体如下：限3000件限200件

目录一、对接至尊账户投保流程①1.2万对接至尊（追加总额度1：10）②1.5万对接至尊（追加总额度1：30）假日特惠③5万青少版对接至尊（追加总额度1：30）假日特惠二、对接尊赢账户投保流程①5万社区拼单对接尊赢（追加总额度1：10）②10万青少版对接尊赢（追加总额度1：10）③5万青少版对接尊赢（追加总额度1：10）假日特惠3

一、对接至尊账户投保流程1.2万对接至尊（追加总额度1：10）校验要求：新单标准保费≥1.2万P，仅对接两款年金产品：智赢人生（少儿版）、智赢人生投保时需勾选【至尊账户10倍】电投界面微投界面易投界面

一、对接至尊账户投保流程电投界面微投界面易投界面1.5万对接至尊（追加总额度1：30）校验要求：新单标准保费≥1.5万P；仅对接两款年金产品：智赢人生（少儿版）、智赢人生投保时需勾选【至尊账户30倍】假日特惠：1.5万

一、对接至尊账户投保流程5万青少版对接至尊（追加总额度1：30）校验要求：新单满足条件（被保人年龄≤18周岁，20年交5万以上或标保10万及以上）；仅对接两款年金产品：智赢人生（少儿版）、智赢人生。投保时需勾选【青少版幸福有约5万版】电投界面微投界面易投界面

二、对接尊赢账户投保流程5万青少版对接尊赢（追加总额度1：10）校验要求：新单标准保费≥5万，交费期间20年且被保人≤18周岁；仅对接两款年金产品：智赢人生（少儿版）、智赢人生投保时需勾选【青少版幸福有约5万版】电投界面微投界面易投界面假日特惠：5.20

二、对接尊赢账户投保流程10万青少版对接尊赢（追加总额度1：10）【既往已上线的系统】校验要求：新单标保≥10万，且被保人≤18周岁；可对接三款年金产品：智赢人生（少儿版）、智赢人生、岁月有约投保时需勾选【青少版幸福有约10万版】电投界面微投界面易投界面

二、对接尊赢账户投保流程5万社区拼单对接尊赢（追加总额度1：10）【既往已上线的系统】校验要求：新单标保≥5万且该新单能最后拼单成功，既往可拼单产品累计主险标保须≥5万（同时满足保单有效、未参与过拼单、非单件社区单、单件主险标保≥1万）；可对接三款年金产品：智赢人生（少儿版）、智赢人生、岁月有约投保时需勾选【是否社区拼单】电投界面微投界面易投界面

5.1-5.6产品政策修订接资管通知，5万20年交的青少【岁月有约】可对接“青少确认函”但不可对接“尊赢账户”，仅可对接“嘉福一号”10万10年交的青少【岁月有约】和单件社区单的【岁月有约】可对接“尊赢账户”或“嘉福一号”5.1-5.6产品政策修订图详见下文

单件主险标保≥4000元：关联1件健康尊享D单件主险标保≥1.2万元：关联2件健康尊享D，适用险种：全心健康/全意、全能保A2018、全能健康/全能宝贝、吉祥相伴20185月1日至5月6日产品政策主险基本保额≥10万元：可搭配福泰壹号，关联1件健康尊享D，主险基本保额≥20万元且主险标保≥3500P：可搭配福泰壹号，关联4件健康尊享D，可附加赴日质重，适用险种：惠健康、全能保2017保障类产品其他：健康尊享D免体检年龄放宽至50周岁（含）；特药、孝无忧、海外有约可单独购买（不区分新老客户）

5月1日至5月6日产品政策智赢人生（不含账户）≥4000元：鑫账户/福泰壹号，追加总额度1：40，无年度追加限制关联；1件健康尊享D，可附加重疾E年金类产品智赢人生（不含账户）≥1.2万元：卓越账户，追加总额度1:30，无年度追加限制或至尊账户，追加总额度1:10，年度1:1关联4件健康尊享D，可附加重疾E，可附加赴日质重，单件幸福有约（主险标保≥15万，且总保费≥200万，限智赢系列、岁月有约）：尊赢账户，追加总额度1:10，年度1:1关联4件健康尊享D，可附加重疾E，可附加赴日质重，青少幸福有约（主险标保≥10万，限智赢系列、岁月有约）：尊赢账户，追加总额度1:10，年度1:1关联4件健康尊享D，可附加重疾E，可附加赴日质重，青少幸福有约特惠（主险标保≥5万，交费年期20年，限智赢系列）：尊赢账户，追加总额度1:10，年度1:1关联4件健康尊享D，可附加重疾E，可附加赴日质重，智赢人生（不含账户）≥1.5万元：至尊账户，追加总额度1