银行业金融机构案件防控工作考评试题.详解.pdfVIP

-

银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕

第1题

银行业金融机构案件防控工作考评方规定，案件防控工作考评实行〔C〕。【单项选择】

A.一季度一评

B.半年一评

C.一年一评

D.两年一评

第2题

甲是*银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于*客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告

诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，以下说确的是：〔C〕【单项选择】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第3题

根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：〔D〕【单项选择】

A.在业务流程中，通过流程监视机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人

报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研

究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监视或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本

机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

.z

-

第4题

以下哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：〔B〕【单项选择】

A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

C.滥用职权，对客户交易进展误导

D.员工与外部人员串通，违反部指引、政策及程序为外部人员翻开方便之门

第5题

*银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术

较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说确的是：〔C〕【单项选择】

A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪

D.甲构成职务侵占罪

第6题

银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持〔D〕，防止代理收入被截留或挪用。【单项选

择】

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支两条线

第7题

在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是：〔B〕【单项选择】

.z

-

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进展核查，但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D.对客户资料必须严格保管

第8题

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者

拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：〔C〕【单项选择】

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第9题

银行业金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方规定，案件确实认标准不包括：〔B〕【单项选择】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审