2023年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结.pdfVIP

尊敬的领导、各位同事：

我部门在2023年银行第三季度反洗钱工作中，经过全面认真的工作，取得了一定的成绩。现

在给大家做一个工作总结报告。

一、工作情况

在2023年银行第三季度反洗钱工作中，我部门围绕“三高三低”要求，加强对客户的尽职调

查、风险分类、监控预警、风险评估、交易管理、资料保存等工作的开展，对防范洗钱和恐怖

融资等犯罪行为，发挥了积极的作用。

1.客户尽职调查与风险分类

尽职调查是确保客户真实合法性的基础，客户风险分类则是建立风险防控机制的重要环节。我

们围绕银行公司业务范围和客户画像，提高客户风险感知与嗅觉，分类审核所有新开客户、管

户调整户和定期审核户，有效的筛选出高风险客户，严控风险输出，以便银行和金融机构及时

进行防控。

2.监控预警

运用实名制、卡控制等措施，对客户的行为进行全方位的监控，并根据不同的客户风险等级，

实施预警、发现可疑交易。在积极防范的同时，可以让洗钱份子无所遁形。

3.风险评估

根据分析监控数据，我们制定好一个客户风险评估模型，基于监控数据开展风险评估工作，得

出每个客户的风险等级，从而有效地防范和解除风险隐患，加强对可疑客户的排查和寻找。

4.交易管理

我部门以整合客户风险库和梳理交易数据为主要工作内容，将风险分类与风险状态进行匹配，

及时发现可疑交易，规范管理，按照规定程序进行处理。

5.资料保存

根据金融机构开展反洗钱工作相关规定，我部门建立起了科学的客户信息、交易信息、尽职调

查报告、行权资料等档案资料管理体系，加强档案记录的完整性、准确性、合法性。

二、工作成绩

凭借全面的风险防控措施及严格的反洗钱工作流程管理，我部门在第三季度反洗钱工作中取得

了一定的成绩。具体如下：

1.大幅降低不当交易的风险，并减少洗钱罪的犯罪次数。

2.保障投资安全，加强精准监管协作，及时处理可疑交易与异常业务，提高合规意识。

3.建立完整的客户风险评估体系，提高了客户风险认知能力和风险管理能力

4.提高反洗钱人员容错率，在处理可疑交易方面具有判断能力

5.通过不断完善系统工具，文章中所提高的工作内容均在反洗钱防止和排查中具有一定的

优势和亮点。

三、存在的问题和对策

在2023年银行第三季度反洗钱工作中，我部门取得了一定成果。但总的来说，还存在以下几

个问题：

1.部分二线员工风险防控能力不足，须加强防范教育和培训，增强人员素质。

2.技术手段有待完善，需要积极引进相关AI技术，来降低人工处理的负担，提高业务效

率。

3.风险评估模型需要进一步优化，为判断制定更加准确的风险分类结构，成体系建设，提

高风险防范能力

针对以上问题，我们已经制定了解决问题的对策：

1.定期组织员工开展学习和培训，提高员工反洗钱意识和风险防范能力。

2.引进人工智能等先进技术，优化反洗钱系统开发，自动化反洗钱防范，提高反洗钱防范

效率。

3.构建全周期风险防范指导体系，提高客户尽职调查及风险识别效果。

小结：

在2023年银行第三季度反洗钱工作中，我部门认真贯彻“三高三低”要求，并加强了客户尽

职调查、风险分类、监控预警、风险评估、交易管理、资料保存等工作的开展，得出了一定的

防范洗钱和恐怖融资等犯罪行为的成效。虽然在工作中存在一些问题和不足，但我们将在今后

的工作中不断总结，改进工作方式，以帮助银行防范和排查洗钱犯罪。谢谢大家！