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国际结算业务
随着经济全球化及多边贸易的发展,以信用证、托收等为主要代表的国际结算方式被普遍运
用到国际经济活动当中,为国际间资金流动创造了有利条件。由于历史上专业银行角色的划
分,国内商业银行在对国际结算业务进行风险管理方面经验不足,与外资银行相比没有成熟
的风险管理制度,不能满足业务多元化的要求。因此,创建符合业务发展要求和管理需要的国
际结算业务风险管理体系是我国银行管理者面临的新挑战。
国际结算业务是中国银行为广大客户提供的日常理财服务项目。长期以来,中国银行作为传
统的外汇外贸专业银行,在国际结算业务中有着独特的优势:与全球170多个国家和地区
的3800多家外国银行建立了代理业务关系,国际结算网络完善;拥有一批高素质的专业
人材,国际结算业务经验丰富,信誉卓著,能为客户提供优质的国际结算服务。
国际结算业务种类:1、信用证业务概述2、进口开证3、贸易项下出口来证4、
汇款业务概述5、汇入汇款6、汇出汇款7、托收业务概述8、出口跟单托收9、
进口代收10、涉外收入申报业务11、国际结算融资业务12、国际结算业务收费标准
信用证业务概述
(一)、信用证定义
信用证是指一家银行(开证行)应客户(申请人)的要求和指示,或以其自身的名义,
在与信用证条款相符的条件下,凭规定的单据:
1)向第三者(受益人)或其指定人付款,或承兑并支付受益人出具的汇票;
2)授权另一家银行付款,或承兑并支付该汇票;
3)授权另一家银行议付。
跟单信用证是一种有条件的银行支付承诺。
(二)、信用证业务功能:
1、出口商按照信用证条款的要求提交合格的单证,开证行承担第一性的付款责任;
2、银行办理信用证业务,受国际商会第500号出版物(UCP500)的约束;
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3、银行能够为出口商提供打包融资服务;
4、出口商可凭已装船单据向银行办理押汇融资服务;
编辑本段
进口开证
(一)、服务对象
有进出口经营权的外贸、工贸公司、企业、三资企业和在境内注册的独资企业;
(二)、服务功能和内容:
1、对外开立信用证;
2、对该信用证的修改;
3、接收和审核国外寄来的信用证项下单据;
4、对外做出付款、承兑或提出拒付;
5、对进口客户进行资金结算;
6、协助客户对外进行查询。
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贸易项下的出口来证业务
(一)、服务对象
有进出口经营权的外贸、工贸公司、企业,三资企业和境内注册的独资企业;
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(二)、服务内容:
1、审核出口来证和修改的真实性,并通知国内出口商;
2、转让及异地转证;
3、信用额度贷款审证;
4、审核出口商交来的货运单据和寄单;
5、议付、押汇、贴现;
6、人民币远期结售汇;
7、代付运费、保费、佣金及有条件的解付业务;
8、负责查询、催付、追短付款、追收利息、补寄单据等;
9、考核客户信用。
编辑本段
汇款业务概述
汇款业务指银行接受客户的委托,通过银行间的资金划拨、清算、通汇网络,使用合适的支
付凭证,付款方委托银行将款项汇交收款方,以完成收、付款方之间债权债务的清偿的一种
结算方式。
汇款有两种形式:汇入汇款和汇出汇款。
汇入汇款
1、汇入汇款业务分类
对公单位汇款、对使领馆和国外个人汇款两大部分。
2、汇款方式
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电汇、信汇、票汇。
汇出汇款
汇出国外汇款是国际贸易支付结算方法之一,是银行接受客户的委托,把外汇款项通过
银行的海外联行或国外代理行,汇到汇款人指定的收款人所在银行账户的业务。
1、汇款方式:电汇、信汇和票汇;
2、服务对象:各企事业单位、团体、三资企业、驻华机构、持外籍护照人员、公派
出国人员;
编辑本段
托收业务概述
(一)、托收业务定义
意指银行按照收到委托人(债权人)向银行(托收行)提交和指示办理金融单据的付款
/承兑、凭付款/承兑交出单据、以其他条款和条件(本票/信托收据/承诺书/保函等)交出
单据。
(二)、
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