毕金融机构监管数据治理-21页.pptx

目CONT录ENTS01龙衮九章但挚一领监管数据治理热点分析与理解监管数据治理的热点事件及历史沿革监管数据治理工作面临的问题与挑战监管数据治理工作实施开展总体思路02察形处判审谛覃思监管数据治理现状评估与应对2.1第一阶段-全面评估诊断(2020.6-2020.8)2.2第二阶段-现场稽核检查(2020.9-2020.12)2.3第三阶段-问题整改提升(2021.1-2021.4)03聚数明治光华满道监管数据治理体系长效建设方案治理体系：设计监管数据治理体系框架组织架构：构筑监管数据治理三道防线流程机制：建立事前事中事后管理流程知识管理：提炼监管数据治理专业知识平台工具：实现监管数据质量监测核验@2020毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国外商独资企业，是与瑞士实体—毕马威国际合作组织(“毕马威国际”)相关联的独立成员所网络中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。1金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起第一章 龙衮九章但挚一领@2020毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国外商独资企业，是与瑞士实体—毕马威国际合作组织(“毕马威国际”)相关联的独立成员所网络中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起2监管数据治理的热点事件及历史沿革2018年4月国务院办公厅《关于全面推进金融业综2018年5月意见指出要完善大国金融数据治理，守住金融风险底线，不断提升服务实体经济水平银保监会《银行业金融机构数据治理指引》2019年7月首次将数据治理与监管评级挂钩，标志着数据治理在我国银行业全面实践时代的到来某股份制银行被银监开具2200万元“天价罚单”在该银行的多项违法违规行为中，多项涉及到信息披露不当，包括监管统计资料错报、漏报、 2019年8月报送数据不真实等人民银行《金融科技发展规划（2019-2021年）》规划指出要加强金融科技审慎，建立健全监管2019年12月基本规则体系，增强金融监管的专业性、统一银保监会性和穿透性2020年1月《中国银保监会现场检查办法（试行）》要求应当加强数据治理，完成检查分析系统所需数据整理、报送等工作，保证相关数据的全面、真实、准确、规范和及时2020年5月某农村商业银行因数据治理问题被罚中小 因数据治理问题被监管开出罚单，意味着银行数据治理越来越受到监管的重视2020年5月银保监会首次就EAST报送开具罚单8家银行合计遭罚1770万元本次处罚可以视为《指引》中要求的“不满足要求的银行业金融机构可依法采取监银保监会管措施及实施行政处罚”的实际执行《关于开展监管数据质量专项治理工作的通知》提出了“提高认识，压实责任；突出重点，标本2020年5月兼治；强化整改，完善机制”的总体要求确立为期1年时间的监管数据质量专项治理工作，覆盖所有银行与保险类金融机构关于《配合做好监管标准化数银保监会据（EAST）关工作的通知》明确牵头部门，完成管理及运用情况质量稽核调查相调研，并做好数据准备@2020毕马威企业咨询(中国)有限公司—中国外商独资企业，是与瑞士实体—毕马威国际合作组织(“毕马威国际”)相关联的独立成员所网络中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。3金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起监管数据治理工作面临的问题与挑战监管数据自身复杂程度高1监管数据覆盖面广，基本覆盖金融机构所有业务数据且为明细级贴源数据，数据关联性复杂、数据颗粒度细、穿透性要求高；监管报送涉及多个类型，多个主题，自身也存在部分业务口径定义和数据标准规范不一致的情况。监管数据报送管理难度大2规则定义难：需要业务部门牵头对本业务领域内的数据的业务定义进行确认；规范取数难：需要数据部门和科技部门对监管数据取数逻辑进行调研分析；数据校验难：需要归口管理部门设计校验规则，组织分支机构进行校验工作；问题分析难：分支机构对问题根因和自查自纠缺乏主动性、自觉性和专业度；整改提升难：需总部各部门与分支机构协调联动，配合难度高，整改效率低。数据问题分析整改推动难3部分监管问题常关联不同表和数据项，在“问题数据项”背后可能会涉及历史数据、系统功能、业务规则、取数逻辑等各方面问题，导致问题复杂性倍增；数据项问题背后的原因往往较为复杂，根因分析耗时长，设计整改方案也需要总部各部门和分支机构共同参与，短期只能按照监管要求完成部分问题整改，后续还要推动问题总结及认责以及系统功能完善等一系列长期优化提升工作。长效治理机制建设周期长4在监管数据问题“识别-分析-整改”的追本溯源过程中，往往会发现更深层次的管理问题，主要表现为机构的制度设计、组织架构、流程机制、知识管理及平台工具的不足。进一步补足短板是一个需要企业级上下联动的长期工程。@2020毕马威企业咨询(中国)有限公