银行合规管理内容介绍.pptx

1;课程概要;;4;5;6;7;8;合法是社会的底线，合规是行业的底线——坚守合规底线、寻求法律做最终的保障

“违规不一定违法，但违法必然先违规”，正如“道德”与“法律”，“党纪”与“国法”的关系

但反过来“只要合规就一定合法”，就银行业而言，合规是规避法律风险的最佳途径。

严重违规有也许会鉴定违法（刑法），遭致刑责。已经有判例，

习认为常的违规带来刑事犯罪判决，银监的现场检查也强化

此类违规治理，从严惩罚。

一笔业务严重违规关联导致的严重后果，不是有法律的

屏障就能消解的，由于银行比法律风险还严重的声誉风

险，这是承受不起的风险。

对合法不合规的业务三思而后行，合规型和合法性

的审查必不可少！;10;11;12;;1、内控有关法规的发展演变过程;15;16;17;18;19;20;21;22;23;24;25;26;27;28;授权的种类;2024/6/4星期二;31;32;33;;日益严格的反洗钱监管规定;国内反洗钱重点监管规定;2024/6/4星期二;2024/6/4星期二;39;40;;案件是指银行业金融机构从业人员独立实行或参与实行的，或外部人员实行的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移交公安、司法机关立案查处的刑事犯罪