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《商业银行管理学》

教学大纲

课程编号：18517

课程名称：商业银行管理学

英文名称：CommercialBankManagement

学时：48学时

课程设计与大作业：16学时

总学分：4

适用专业：金融学专业

课程性质：必修课

先修课程：高等数学、货币金融学、宏观经济学、微观经济学、统计学、会计学

一、课程教学目标

要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论；熟悉现代商业银行的各

项业务及管理策略；把握商业银行的最新发展趋势，能综合分析商业银行管理中

的问题。

二、教材

使用教材：《商业银行管理学（第四版）》（21世纪本科金融学名家经典

教材、普通高等教育“十一五”国家级规划教材、国家精品课程配套教材、国家

精品资源共享课配套教材），彭建刚主编，中国金融出版社，2015年9月第2

次印刷。

三、各章教学内容

第一章导论

教学要求：本章要求学生了解商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行

在金融市场中的作用、商业银行管理的目标、现代商业银行经营的特点以及我国

商业银行的历史与现状等内容。

教学重点：商业银行的功能，商业银行的管理目标，商业银行在金融市场中

的作用。

教学内容：

1.商业银行的性质

2.商业银行的功能

3.商业银行在金融市场中的作用

4.商业银行管理的目标

5.现代商业银行经营的特点

6.我国商业银行的历史与现状

思考题：参见教材第一章思考题1、2、3、4题

课外阅读：《商业银行管理》（彼得S.罗斯，西尔维娅C.赫金斯，机械工业出

版社，2011）

第二章商业银行资本金的管理

教学要求：本章要求学生不仅要了解银行资本的功能和《巴塞尔协议I》、

《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内容及其最新进展，而且要能分析

国内外银行资本管理的策略。

教学重点：《巴塞尔协议I》、《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内

容；商业银行资本金管理的策略

教学内容：

1.商业银行资本金的功能

2.商业银行资本金的构成

3.巴塞尔协议与银行资本充足性的测定

4.巴塞尔协议的发展

5.商业银行资本管理策略

思考题：参见教材第二章思考题1、2、3、4、5题

课外阅读：

1.1988年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议I》，2004年巴塞尔委员会公布的《巴

塞尔协议II》；2010年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议III》

2.2012年中国银监会公布的《商业银行资本管理办法（试行）》

第三章商业银行负债业务管理

教学要求：本章要求学生了解商业银行负债的构成，存款管理的目标、存款

的定价、借入资金的管理。

教学重点：存款成本管理；存款的定价

教学内容：

1.负债的性质与构成

2.存款业务的种类

3.存款的管理（包括存款成本的管理、存款的定价）

4.借入资金的管理

5.案例分析

思考题：参见教材第三章思考题1、2、3、4题

课外阅读：

1.《商业银行管理》（彼得S.罗斯，西尔维娅C.赫金斯，机械工业出版社，2011）

2.国务院颁布的《存款保险条例》（2015年第660号令）

第四章商业银行贷款业务管理

教学要求：本章要求学生了解银行贷款的品种与程序，贷款的政策，贷款的

定价，贷款业务的风险管理，企业贷款业务管理。

教学重点：商业银行贷款风险管理

教学内容：

1.个人消费贷款种类及特点

2.住房抵押贷款管理

3.汽车消费贷款管理

4.其他消费贷款管理

5.案例分析

思考题：参见教材第四章思考题1、2、3、4题

课外阅读：《贷款通则》（1996年中国人民银行公布）与《巴塞尔协议II》（2004

年巴塞尔委员会公布），《商业银行管理》（彼得S.罗斯，西尔维娅C.赫金斯，

机械工业出版社，2011）

第五章商业银行个人消费贷款管理

教学要求：本章要求学生全面