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账户管理指南客户开户协议书
合同编号:__________
甲方(开户银行):__________
乙方(客户):__________
根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定,甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上,就乙方在甲方开设和使用账户的事宜,达成如下协议:
一、账户种类及开立
1.乙方同意在甲方开立存款账户、结算账户、信用卡账户等,具体账户种类和用途如下:
(1)存款账户:用于乙方存入、取出人民币及外币现金。
(2)结算账户:用于乙方办理各种支付、结算业务,包括网上银行、手机银行、自助设备等。
(3)信用卡账户:用于乙方办理信用卡业务,包括消费、取现、转账等。
2.乙方应向甲方提供真实、完整、有效的开户资料,包括但不限于:有效身份证件、联系方式、职业信息等。
3.甲方应在收到乙方开户资料后,按照相关规定对乙方资料进行审核,审核通过后为乙方开立相应账户。
二、账户使用及管理
1.乙方应妥善保管自己的账户密码、身份证件、银行卡等重要物品,不得将账户密码告知他人,不得使用非法手段登录、使用账户。
2.乙方应按照甲方的规定使用账户,进行合法的存款、取款、支付、结算等业务。
3.乙方不得利用账户进行洗钱、赌博、诈骗等违法行为,不得将账户用于任何非法用途。
4.甲方有权对乙方的账户进行监控,发现异常情况时有权采取相应措施,包括但不限于:限制账户使用、冻结账户资金、报告相关部门等。
5.甲方应按照相关法律法规和政策,对乙方的账户信息保密,不得泄露给第三方。
三、账户终止及销户
1.乙方有权在符合甲方规定的情况下,终止使用甲方账户,并向甲方提出销户申请。
2.甲方应在收到乙方销户申请后,按照相关规定办理销户手续,并将乙方的账户余额退还乙方。
3.乙方在销户后,不得以任何理由要求恢复账户,甲方有权拒绝此类请求。
四、违约责任
1.乙方违反本协议的约定,甲方有权采取相应措施,包括但不限于:限制账户使用、冻结账户资金、报告相关部门等。
2.乙方违反本协议的约定,给甲方造成损失的,乙方应承担相应的赔偿责任。
3.甲方违反本协议的约定,给乙方造成损失的,甲方应承担相应的赔偿责任。
五、争议解决
1.本协议的签订、履行、终止、解除及违约等事项,如有争议,双方应友好协商解决。
2.如协商不成,任何一方均有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼。
六、其他约定
1.本协议自双方签字(或盖章)之日起生效,一式两份,甲乙双方各执一份。
2.本协议未尽事宜,可由双方另行签订补充协议,补充协议与本协议具有同等法律效力。
3.本协议的修改、补充必须采用书面形式,经甲乙双方共同签署。
甲方(开户银行):__________
乙方(客户):__________
签订日期:__________
一、附件列表:
1.乙方有效身份证件复印件
2.乙方联系方式确认书
3.乙方职业信息确认书
4.甲方账户开设申请表
5.甲方账户使用及管理规则
6.甲方账户终止及销户申请表
7.甲方违约责任确认书
8.乙方违约责任确认书
9.争议解决方式确认书
10.甲方所在地人民法院证明文件
二、违约行为及认定:
1.乙方提供虚假开户资料
2.乙方未妥善保管账户密码、身份证件、银行卡等重要物品
3.乙方将账户密码告知他人或使用非法手段登录、使用账户
4.乙方利用账户进行洗钱、赌博、诈骗等违法行为
5.乙方未按照甲方规定使用账户进行合法业务
6.甲方未按照约定审核乙方开户资料
7.甲方未按照约定提供账户服务
8.甲方未按照约定对乙方账户进行监控
9.甲方未按照约定保密乙方账户信息
10.甲方未按照约定办理销户手续
三、法律名词及解释:
1.合同法:《中华人民共和国合同法》
2.银行业监督管理法:《中华人民共和国银行业监督管理法》
3.存款账户:指乙方在甲方存入、取出人民币及外币现金的账户
4.结算账户:指乙方在甲方办理各种支付、结算业务的账户
5.信用卡账户:指乙方在甲方办理信用卡业务的账户
6.洗钱:指通过各种手段掩饰、隐瞒非法所得的来源和性质,使其看似合法的过程
8.赔偿责任:指因违约行为给对方造成损失时,违约方应承担的赔偿责任
四、执行中遇到的问题及解决办法:
1.问题:乙方提供虚假开户资料
解决办法:甲方应严格审核开户资料,发现虚假情况时拒绝开立账户,并报告相关部门
2.问题:乙方未妥善保管账户密码、身份证件、银行卡等重要物品
解决办法:乙方应加强账户安全意识,妥善保管相关物品,必要时可设置账户密码提示问题或手机验证功能
3.问题:乙方将账户密码告知他人或使用非法手段登录、使用账户
解决办法:乙方应确保账户密码保密,不得告知
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