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证券企业股票质押贷款管理措施

第一章总则

第一条为规范股票质押贷款业务，维护借贷双方正当权益，防范金融风险，促进中国资本市场稳健发展，依据《中国中国人民银行法》、《中国银行业监督管理法》、《中国商业银行法》、《中国证券法》、《中国担保法》相关要求，特制订本措施。

第二条本措施所称股票质押贷款，是指证券企业以自营股票、证券投资基金券和上市企业可转换债券作质押，从商业银行取得资金一个贷款方法。

第三条本措施所称质物，是指在证券交易所上市流通、证券企业自营人民币一般股票(A股)、证券投资基金券和上市企业可转换债券(以下统称股票)。

第四条本措施所称借款人为依法设置并经中国证券监督管理委员会同意可经营证券自营业务证券企业(指法人总部，下同)，贷款人为依法设置并经中国银行业监督管理委员会同意可经营股票质押贷款业务商业银行(以下统称商业银行)。证券登记结算机构为本措施所指质物法定登记结算机构。

第五条商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务须报中国银行业监督管理委员会立案。

第六条借款人经过股票质押贷款所得资金用途，必需符合《中国证券法》相关要求，用于填补流动资金不足。

第七条中国人民银行、中国银行业监督管理委员会依法对股票质押贷款业务实施监督管理。

第二章贷款人、借款人

第八条申请创办股票质押贷款业务贷款人，应含有以下条件：

(一)资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会相关要求；

(二)内控机制健全，制订和实施了统一授信制度；

(三)制订了和办理股票质押贷款业务相关风险控制方法和业务操作步骤；

(四)有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；

(五)有专门业务管理信息系统，能同时了解股票市场行情和上市企业相关关键信息，含有对分类股票分析、研究和确定质押率能力；

(六)中国银行业监督管理委员会认为应含有其它条件。

第九条借款人应含有以下条件：

(一)资产含有充足流动性，且含有还本付息能力；

(二)其自营业务符合中国证券监督管理委员会要求相关风险控制比率；

(三)已按中国证券监督管理委员会要求提取足额交易风险准备金；

(四)已按中国证券监督管理委员会要求定时披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

(五)最近十二个月经营中未出现中国证券监督管理委员会认定重大违规违纪行为或尤其风险事项，现任高级管理人员和关键业务人员无中国证券监督管理委员会认定重大不良统计；

(六)用户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用用户交易结算资金；

(七)贷款人要求其它条件。

第三章贷款期限、利率、质押率

第十条股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为十二个月。借款协议到期后，不得展期，新发生质押贷款按本措施要求重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。

第十一条股票质押贷款利率水平及计结息方法根据中国人民银行利率管理要求实施。

第十二条用于质押贷款股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性很好。贷款人不得接收以下多个股票作为质物：

(一)上十二个月度亏损上市企业股票；

(二)前六个月内股票价格波动幅度(最高价/最低价)超出200%股票；

(三)可流通股股份过分集中股票；

(四)证券交易所停牌或除牌股票；

(五)证券交易所尤其处理股票；

(六)证券企业持有一家上市企业已发行股份5%以上，该证券企业不得以该种股票质押；不过，证券企业因包销购入售后剩下股票而持有5%以上股份，不受此限。

第十三条股票质押率由贷款人依据被质押股票质量及借款人财务和资信情况和借款人约定，但股票质押率最高不能超出60%。质押率上限调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。

质押率计算公式：

质押率=(贷款本金/质押股票市值)×100%

质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。

第四章贷款程序

第十四条借款人申请质押贷款时，必需向贷款人提供以下材料：

(一)企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证实文件；

(二)中国人民银行颁发贷款卡(证)；

(三)上月资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计上十二个月度财务报表(含附注)；

(四)由证券登记结算机构出具质物权利证实文件；

(五)用作质物股票上市企业基础情况；

(六)贷款人要求其它材料。

第十五条贷款人收到借款人借款申请后，对借款人借款用途、资信情况、偿还能力、资料真实性，和用作质物股票基础情况进行调查核实，并立即对借款人给回复。

第十六条贷款人在贷款前，应审慎分析借款人信贷风险和财务负担能力，依据统一授信管理措施，核定借款人贷款限额。

第十七