32页精准了解客户提升成交概率理财师KYC黄金法则培训PPT课件.pptxVIP

精准了解客户，提升成交概率理财师必知KYC黄金法则汇报人：XXX

目录客户KYC的重要性0102客户KYC的流程03客户KYC的十八条黄金法则

客户KYC的重要性01

了解客户情况客户基本信息收集在了解客户情况的初期阶段，理财师需通过与客户互动来收集其个人背景、投资历史等基本信息，为后续深入分析奠定基础。1投资偏好与性格分析理财师需要深入了解客户的投资偏好、性格特点，包括专业性、信任度、投资性格分析等，以判断客户是否为目标客户，并挖掘其需求。2客户生活与工作情况通过了解客户的时间规律、兴趣爱好、工作情况及家庭情况等，理财师可以全面评估客户的生活和工作状态，为提供个性化服务做准备。3

判断是否为目标客户理财师通过分析客户的投资偏好，包括他们倾向于长期还是短期投资、偏好股票还是债券等，来了解客户的基本投资倾向。评估投资偏好通过评估客户的资金状况和风险承受能力，理财师可以判断客户是否有足够的资金进行投资，以及他们能承受多大的投资风险。资金情况与风险承受能力理财师通过深入了解客户的财务状况、投资经验、资金来源及投资性格，全面评估客户是否符合成为目标客户的条件。深入了解客户背景

挖掘需求和资金到期时间客户需求深度挖掘

通过分析客户的投资历史、需求偏好、资金来源及投资性格，可以精准判断其与公司产品的匹配度，进而提供更加个性化和符合预期的金融服务方案。资金到账时间判断

准确判断客户资金到账的时间窗口，有助于优先跟进那些资金即将到账或已经到账的客户，提高成交效率，同时为客户及时提供投资机会。客户资源分类管理

通过对客户资金到账时间的分类管理，可以有效地安排销售资源的分配，确保以最有效率的方式跟进客户，提升成交率和客户满意度。

选择相应产品匹配评估投资历史

在产品匹配过程中，理财师首先需要详细评估客户的投资历史，这包括了解客户过去的投资选择、收益率及风险承受能力，为选择合适的理财产品提供依据。分析风险偏好

通过深入了解客户的风险偏好，理财师能够筛选出与客户风险承受水平相匹配的理财产品，确保所推荐的产品既满足客户的收益预期，又不会超出其风险接受范围。资产配置优化

理财师基于客户的资产配置情况，考虑资金的流动性需求和到期时间，为客户设计一个多元化的投资组合，旨在通过不同资产类别的合理分配，实现财富的稳健增长。

客户KYC的流程02

相互认识介绍初步互动的重要性在客户KYC过程中，通过简单的自我介绍和互动，可以让客户记住你，为建立信任关系打下基础，是开启深入沟通和合作的第一步。个人信息交换通过交换个人信息，不仅可以加深彼此的了解，还能展示真诚与透明度，从而增强客户对你的信任感，为后续的合作奠定坚实基础。了解公司与产品让客户充分了解你的公司和产品，是建立信任的关键步骤。这有助于客户评估合作的可行性，同时也展示了公司的专业度和实力。

让客户记住你通过简单的自我介绍，可以打破初次见面的尴尬，建立起基本的信任和了解，为后续的深入交流打下良好的基础。相互认识的重要性利用创意或个性化的方式让客户记住你，比如通过独特的名片设计、有趣的互动活动或提供有价值的信息，增加客户对你的印象深度。创造记忆点与客户进行有效的互动交流，如交换个人信息、介绍公司背景和产品服务，能够加深客户对品牌的理解和记忆，促进双方关系的建立。增强互动交流

与客户互动相互认识的重要性

在与客户的互动中，首次见面的彼此介绍是建立信任的第一步，通过简单的自我介绍，可以打破初次见面的尴尬，为后续的交流打下良好基础。让客户记住你

在众多业务往来中，让客户记住你是关键一步，可以通过独特的个人风格、专业能力展示或个性化的服务体验等方式，增加客户对你的印象深度。互动交流策略

与客户的有效互动包括个人信息的交换、对公司和产品的详细介绍以及深入了解客户需求，这种双向的信息流动有助于构建更紧密的客户关系，并促进业务的长期合作。123

让客户接受信任初次印象的建立

在与客户的首次互动中，通过简短而有效的自我介绍，可以迅速建立起积极的第一印象，为后续的深入交流奠定基础。记忆点的创造

通过创造性的方法让客户记住你，比如提供独特的见解或服务，可以在客户心中留下深刻的印象，增加他们对你的记忆度。信任的逐步建立

通过持续的互动和信息的透明交换，逐渐建立起客户对你的信任，这种信任是成功合作的重要基石，对后续的约见和合作有着决定性的影响。

客户KYC的十八条黄金法则03

资金量在客户资金量的评估中，金融资产如现金、银行存款和股票等，因其高流动性，成为衡量客户资金量的首要因素，直接关系到客户投资能力。金融资产的重要性01尽管不动产是客户资产的一部分，但由于其较低的流动性，在金融投资评估中，其优先级低于金融资产，但仍然是评估客户整体资金量不可忽视的一环。不动产的考量02流动资金反映了客户短期内的资金调度能力，包括家庭日常开支后的剩余资金