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活动方案之融资培

训工作方案

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2020年4月19日

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融资培训工作方案

【篇一：融资部工作计划】

融资部部门工作一、干什么？

引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极性

和创造性，完成公司既定目标。

1、树立风险意识2、提升业务技能3、拓展平台渠道4、拓展业务

来源5、目标任务分解追踪6、承保业务管理与维护7、个贷业务经

营

8、树立公司知名度与客户满意度二、怎么干！1、部门磨合

（1）现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较

大，因此必须短时间内经过内部培训，以老带新的方式让新人成长起

来。培训课程：

新老结对：

廖鑫——王胤吴金成——林玲张鹏程——文松

前期处理业务均为小组协作，新人经过多跑、多看、多问，结合培

训，十月前达到新人能独立接单的基本要求，十一月前所有人能够熟

练接单并快速判断业务质量。（2）建立常态化的培训机制和朝会制

度

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每月不低于4次内部培训，每月30日经过部门会议确立下月培训主

题及主讲人，每周1、3、5组织朝会，对部门事务、业务情况进行追

踪分析，并形成朝会报告。2、平台维护

平台按贡献程度分为4个档次，不同方式采取不同维护措施（b、c由

专人维护，a、d档不设专人维护（商行翠屏支行除外），由渠道维护

岗和部门经理负责维护）。

a:重点维护b:积极维护c:重点开拓d:常规维护

重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行3、

梳理客户资源

（1）已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变

更，询问其是否需要帮助，加强客户服务。

（2）梳理前期业务中的优质客户资源名单（排除公司股东及股东担

保业务），定期电话回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息

量。

（3）搜集银行客户名录（银行业务统计资料），电联贷款企业，主

动营销，建立名录并将情况登记在案。4、个贷业务发展

（1）以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建

立覆盖市区中小车商的平台网络，落实维护责任人，适当加强与高档

4s店的衔接，针对大额客户展开合作。

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（2）发展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，经过与

货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业务。

5、目标任务分解、追踪：

本年新增差额1.3亿，人均差额万元，余下4个月基本任务500为

万元/月/人。（1）业务拆分：

（2）业务追踪

经过交流群及时更新业务数据，经过部门朝会分享新单、展期续保业

务的状况。6、现当前存在的问题：（1）、建议分档收取保证金

受当前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争日

趋激烈，较优质的客户更加看重融资成本。而我公司当前收费政

策不利于拓展业务，建议经过贷审会对客户评级，适当放松保证金及

保费政策。如分为3档：a档保证金20%、保费3.6-4%，b档保证金

15%、保费5-6%，c档保证金10%、保费7-8%。（2）、优化业务流程

现业务流程极为繁琐，且流程责任人完