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XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程

第一章总则

第一条为规范XX银行重要空白凭证调缴管理，防范业务风险，

根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》、《XX银

行重要空白凭证及有价单证管理办法》及相关规定，制定本操作规

程。

第二条本操作规程所称重要空白凭证是指无面额经各营业机

构柜面或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，包括：

存单、存折、支票、汇票、银行卡等。

第三条本操作规程所称重要空白凭证调缴是指各级重要空白

凭证管理部门和营业机构对重要空白凭证的购入、下拨、领用及上

缴等具体业务操作流程。

第四条本操作规程适用于XX银行各级会计结算管理部门、各

分行清算中心及营业机构。

第二章基本规定

第五条总行根据业务需要，负责招标订购全行通用的重要空白

凭证；各分行根据本行特殊业务需要可单独订制本行需要的重要空

白凭证，但需由总行会计结算部进行系统验收测试后，按本规程进

行管理和操作。

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第六条重要空白凭证应全部纳入综合业务系统管理，无特殊原

因不得进行手工登记管理。

第七条各级机构未随现金款车运送空白凭证时，应严格执行双

人办理、双人押运制度，不得委托他人捎带，押运途中不得兼办其

他事项，以确保凭证安全。

第八条各级机构库管员（含柜员）收到重要空白凭证实物后，

必须于收到当日及时进行实物入库和系统录入登记，实物交接及入

库必须在监控器下进行。

第九条分行需设置单独专用库房存放重要空白凭证；一级支行

和二级支行可以设置重要空白凭证专用库房，也可以将重要空白凭

证放置于保险柜中或封包随现金款包运送，但不得使用安全性能较

低的铁皮柜等保管重要空白凭证。

第十条重要空白凭证库房或保险柜必须双人管理，且库房和保

险柜放置处必须安装全方位无死角监控录像。

第十一条各级营业机构到上级重要空白凭证管理部门领用凭

证实物（随现金款车运送除外），领用人员实行报备制度，报备人员

不得超过四人，报备人员备案表（见附件1）需经主管行长签字后

以扫描件形式上报上级凭证管理部门。如报备人员发生变动，需提

前上报变更报备人员。每次领用重要空白凭证必须为报备人员中的

双人，持介绍信或空白凭证领用单及本人有效身份证件，并且其中

一人必须为会计结算条线人员。

第十二条各级机构向下级机构下拨或柜员经办业务付出重要

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空白凭证时，同种凭证应按凭证号码顺序付出并从最小号码开始使

用，无特殊情况不得跳号付出。

第三章操作流程

第十三条重要空白凭证订购

（一）总行重要空白凭证管理人员，对总行统一订购的重要

空白凭证（以下简称“凭证”），应随时掌握印制厂家的库存情况及

分行凭证需求量，保证各分行正常领用。

（二）各分行凭证管理人员，应随时掌握本行凭证库存情况

及各营业机构的凭证需求量。分行需订购凭证时，应向总行重要空

白凭证管理部门提出书面申请，填报《重要空白凭证订购申请表》

（见附件2），列明需订购凭证的名称、数量及其他要求，书面申请

需加盖分行申请部门公章后，将扫描件发给总行相关部门凭证管理

人员，总行相关部门与印制厂家联系统一订购。

（三）各分行自行订制的凭证，应遵循本操作规程。

第十四条分行领用凭证

（一）分行订购凭证区分对公类凭证和个人类凭证两种方式。

1.对公类凭证。

由总行订购对公类凭证的分行，每年2月末和8月末由会计结

算部将所辖机构半年需求量计划以书面形式上报总行会计结算部。

总行根据各行的需求计划统一进行订购后，由各分行派已在总行备

案的2名工作人员出具介绍信、有效身份证件按总行通知的指定地

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点和时间，一次性领用并入库。

在当地人民银行订购对公类凭证的分行，应按照当地人民银行

的规定执行。

2.个人类凭证。各分行按照所辖营业机构的凭证用量，随时

（借记卡、U盾需提前1个月）向总行